ارتفاع أرباح بنك الجزيرة بنسبة 20.2% في الأشهر التسعة الأولى من 2025
سجل بنك الجزيرة ارتفاعاً ملحوظاً في أرباحه بنهاية التسعة أشهر الأولى من عام 2025، حيث وصلت إلى 1143.2 مليون ريال، مقارنة بـ 950.7 مليون ريال محققة في الفترة المماثلة من عام 2024، أي بزيادة تبلغ حوالي 20.2%.
الأسباب الرئيسية لارتفاع الأرباح
عزا بنك الجزيرة المدرج في سوق الأسهم السعودي هذا الارتفاع بشكل أساسي إلى نمو الدخل من التمويل والاستثمار بنسبة 17%. حيث ارتفع الدخل من الاستثمارات والتمويل بنسبة 9% نتيجة لنمو المحفظة. وبالتالي، ارتفع إجمالي دخل العمليات بنسبة 17%، مدفوعاً بزيادة صافي دخل التمويل والاستثمار، وصافي الدخل من أتعاب الخدمات البنكية، وصافي دخل تحويل العملات، والدخل من توزيعات الأرباح. وقد قابَل ذلك انخفاض في دخل العمليات الأخرى، وصافي ربح الأدوات المالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل. وصافي الأرباح من بيع الموجودات المالية بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل الآخر، وصافي الأرباح من بيع الموجودات المالية بالتكلفة المطفأة.
عوامل حدت من نمو أرباح بنك الجزيرة
في المقابل، حدّت عوامل متعددة من نمو الأرباح الصافية للبنك. أولاً، ارتفع العائد على الودائع والمطلوبات المالية بنسبة 5%. ويعزى ذلك لارتفاع العائد على ودائع العملاء والأرصدة للبنوك. إلا أن هذا قابله انخفاض في العائد على المشتقات الشرعية.
ثانياً، ارتفعت مصاريف العمليات بنسبة 14%. وجاء ذلك بسبب زيادة رواتب الموظفين والمصاريف الإدارية الأخرى. كما تسبّب ارتفاع صافي مخصص خسائر الائتمان وزيادة المخصصات الأخرى في هذا الارتفاع. يضاف إلى ذلك، عدم عكس مخصص الانخفاض في قيمة العقارات. وفي المقابل، انخفضت مصاريف الاستهلاك والإطفاء والإيجارات.
علاوة على ذلك، ارتفع صافي مخصص خسائر الائتمان بنسبة 12%. ويرجع السبب لارتفاع متطلبات المخصص لتمويل الشركات. كذلك، ارتفع المخصص المحمل للزكاة وانخفضت حصة البنك من شركة زميلة. تجدر الإشارة إلى أن العام السابق شهد عكس مخصص عقارات بقيمة 42.6 مليون ريال.
تحليل فني شامل لسهم بنك الجزيرة
يظهر التحليل الفني لسهم بنك الجزيرة (1020) على الإطار الزمني الأسبوعي أن السهم يتداول حالياً عند سعر 12.80 ريال، ويُلاحظ أن السهم عاد لاختبار خط الاتجاه الصاعد الرئيسي الذي بدأ تشكيله منذ عام 2021 تقريباً. يُعد هذا الاختبار حاسماً لاتجاه السهم في المدى المتوسط. بالرغم من التراجع، يظهر السهم بعض الثبات فوق خط الاتجاه الصاعد، مع اقتراب السعر من المتوسطات المتحركة. مما يشير إلى فترة من الضغط البيعي.
نقاط الاختراق والمقاومات الحاسمة
لإلغاء الضغط البيعي الحالي واستئناف الاتجاه الصاعد، يتعين على السهم أولاً تجاوز والثبات فوق المقاومة الفورية عند 13.31 ريال، وهي المنطقة التي يقع فيها مؤشر النقطة المحورية. في حال نجح السهم في هذا الاختراق، فإن ذلك سيفتح الطريق أمام استهداف المقاومة التالية عند 15.44 ريال. أما المقاومات الرئيسية على المدى الطويل فتقع عند 17.02 ريال و 18.62 ريال. وفيما يتعلق بالزخم، يظهر مؤشر القوة النسبية (RSI) قراءة عند 50.53. مما يشير إلى أن السهم في منطقة حيادية نسبياً، لكنه يميل قليلاً نحو الإيجابية.
الترجيح المستقبلي لسهم بنك الجزيرة
في المقابل، يعتبر خط الاتجاه الصاعد بمثابة دعم حاسم يقع حول مستوى 11.60 ريال. أي كسر قوي لهذا الخط والثبات تحته سيشكل إشارة سلبية قوية وقد يؤدي إلى موجة هبوط تصحيحية أعمق. أما منطقة الدعم الرئيسية التالية فتقع عند 10.00 ريال، والتي تعتبر خط دفاع استراتيجي. يجب على المستثمرين مراقبة رد فعل السهم على خط الاتجاه الصاعد في المنطقة الحالية لتحديد الاتجاه المحتمل.
