هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة FCA تحقق في 3 شركات لتحويل الأموال لاحتمال وجود منافسة غير عادلة

كشفت هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) أنها تحقق في ثلاث شركات لتحويل الأموال في البلاد بشأن ما قد يكون انتهاكًا لقانون المنافسة في البلاد لعام 1998. كشفت هيئة تنظيم الأسواق المالية يوم الأربعاء أنها أصدرت بيانًا بالاعتراضات على الشركات الثلاث. بيان الاعتراضات هو مستند يشرح سبب اعتقاد المنظم أن الشركة التي يحقق فيها قد تكون قد انتهكت قانون المنافسة التجارية في المملكة المتحدة. وفقًا لـ هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) ، فإن شركات تحويل الأموال الثلاث قيد التحقيق هي Dollar East (International Travel & Money Transfer) Limited و Hafiz Bros Travel & Money Transfer Limited و LCC Trans-Sending Limited. بالإضافة إلى ذلك ، يشمل التحقيق الشركة الأم لشركة LCC ، وهي Small World Financial Services Group Limited ، والتي تعمل تحت اسم سمول ورلد Small World.

هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) توضح أن العملاء قد يفرضون رسومًا زائدة على العملاء مقابل تحويل الأموال إلى باكستان

اقراء هذ الخبر | هيئة السلوك المالي FCA تستشير بشأن تغييرات القواعد المتعلقة بسلطتها الجديدة في الإلغاء والتغيير

أوضحت هيئة السلوك المالي في بيان لها أنها تعتقد “مؤقتًا” أن الشركات من المحتمل أن تفرض رسومًا زائدة على العملاء بين 18 فبراير و31 مايو 2017. ويعتقد المنظم أيضًا أن الشركات نسقت وفرضت سعر صرف ثابتًا لتحويل جنيهات العملاء إلى روبية باكستانية. بالإضافة إلى ذلك ، ترى هيئة السلوك المالي (FCA) مؤقتًا أن سمول ورلد Small World فرضت رسومًا ثابتة على العملاء لمعالجة تحويل الأموال إلى باكستان. ومع ذلك ، أوضح مشرف السوق أنه يعتبر بشكل مؤقت الانتهاك المزعوم مرتبطًا بتوفير الشركات “للخدمات داخل المتجر فقط. مضيفًا أن “الخدمات عبر الإنترنت التي تقدمها الأطراف لا تعتبر خاضعة للمخالفة المزعومة – السلوك التنافسي “.

علاوة على ذلك ، أشارت الجهة التنظيمية في المملكة المتحدة إلى أنها ستقرر فقط ما إذا كان قد تم انتهاك قانون المنافسة بعد أن تتلقى ردودًا شفوية أو كتابية على تحقيقها من الشركات. وأضافت أنها لن تقدم المزيد من الإفصاحات للجمهور حتى يتم التوصل إلى قرار نهائي.

أوضحت هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة FCA هذه نتائج مؤقتة وقد لا تؤدي بالضرورة إلى مزيد من إجراءات الإنفاذ. بيان الاعتراضات يعطي الشركات إشعارًا بأن هيئة السلوك المالي (FCA) تعتقد أنها انتهكت قانون المنافسة وفرصة للرد من خلال تقديم إقرارات مكتوبة وشفوية “.

وفي الوقت نفسه ، فرضت هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) مؤخرًا غرامة على جارنتي تراست بنك Guaranty Trust Bank (UK) Limited بقيمة 7.67 مليون جنيه إسترليني بسبب ثغرات في أنظمة وضوابط مكافحة غسيل الأموال بين أكتوبر 2014 ويوليو 2019.