انتهاء التحقيق في Project Teal من Deutsche Bank بشأن مبيعات الفوركس بعد 3 سنوات

لقد أعرب كل من البنك المركزي الأوروبي ECB وهيئة تنظيم الخدمات المالية الألمانية BaFin عن استيائِهما من تصرفات الموظفين لدى Deutsche Bank -الذي يعتبر أكبر بنوك البلاد- والذين أساؤوا بيع أدوات الفوركس المالية لتحقيق أرباح باهظة. وقد أوضحت Financial Times إن البنك المركزي الأوروبي وهيئة BaFin يقولان إنهما غير راضيان عن التحقيق في Project Teal فيما يتعلق بالمراجعة الداخلية لسوء سلوك المُقرض.

حيث وجد التحقيق الذي بدأ منذ حواليّ 3 سنوات أن موظّفي البنك المذكور قد استخدموا عناصر غير مناسبة في أنظمة الرقابة الداخلية لبيع مشتقات العملات شديدة التعقيد للشركات الصغيرة والمتوسطة في إسبانيا، وهذا انتهاك لقانون اتفاقيات الإتحاد الأوروبي. ووفقاً لهيئة BaFin والبنك المركزي الأوروبي، كان الإجراء الذي اتخذته البنك بطيئاً للغاية، ولُوحظت بعض أوجه القصور في منهجية التحقيق الداخلية. ويُزعم أن البنك  قد قام بفحص عدد محدود من المعاملات التي تمّ تنفيذها، وقالت الهيئات التنظيمية المذكورة إنه كان من الضروري الحصول على عينة أوسع بكثير من البيانات لتقييم الوضع بشكل أفضل.

ووفقاً لأشخاص مُطلعين على الأمر، لم تؤثر المشكلة المذكورة على مكتب تجاري واحد تابع للشركة -والذي كان محور تركيز التحقيق في مرحلته الأولية- ولكن أثرت أيضاً على المكاتب الأخرى. ومع ذلك، لم يكشف البنك المركزي بشكل رسمي إن الموظفين كانوا يستغلون بعض الثغرات الأمنية في الأقسام الأخرى. وفي نهاية الأمر، تمت معاقبة 12 شخص تقريباً بتهمة انتهاك أنظمة الرقابة التنظيمية وبعضهم بسبب سوء نية استخدام الأنظمة المعيبة.

كما أوضحت صحيفة Financial Times إن بعض التعليقات السلبية من الهيئات التنظيمية بشأن Project Teal قد ينتهي بِفرض غرامات مالية، وقد واصلت العقوبات الجديدة خط أعمال Deusche Bank السيء الذي شُوهد خلال السنوات الأخيرة. حيث كان البنك متورطاً بالفعل في العديد من الفضائح المالية البارزة على مدار العقد الماضي بما فيها التلاعب بأسعار Libor وسوء بيع الأوراق المالية والاحتيال الضريبي وبعض عمليات غسيل الأموال لِفئة “حكم الأقلية” في روسيا.

اقرأ هذا الخبر| الهيئات التنظيمية في الصين وهونغ كونغ توقع مُذكرات تفاهم حول إدراج الأسهم عبر الحدود

وعندما تمّ بالفعل تعيين كريستيان سوينغ كرئيس تنفيذي جديد في أبريل من العام 2018، كان قد وعد بتوجيه البنك بعيداً عن الخلافات المُماثلة في المستقبل، ومع ذلك لا تزال بعض الأحداث قيد التحقيق الآن من قبل Project Teal والذي تمّ الإتّفاق عليه قبل منتصف العام 2019 أي بعد عام تقريباً من تولي سوينغ منصب رئيس المؤسسة.

وبالإضافة إلى ذلك وخلال العام 2021، وجهت وزارة العدل الأمريكية اللوم للمؤسسة المالية على اختراق بعض الترتيبات السابقة بعد أن قدمت شكوى جهات التبليغ عن المخالفات إلى وحدة إدارة الأصول المالية التابعة لها وفي غضون ذلك، شهد شهر نوفمبر تصاعد الخلافات طويلة الأجل مع الهيئة التنظيمية الألمانية حول تحسين ضوابط عمليات غسيل الأموال. وفي نهاية الأمر، فرضت هيئة BaFin التنظيمية غرامة مالية إدارية قدرها 8.66 مليون يورو.

وخلال العقد الماضي، دفعت أكبر بنوك العالم بما فيهم البنك الألماني ما مجموعه 10$ مليارعلى هيئة عقوبات مالية بتهمة التلاعب بمُعدلات الفوركس. وعلى الرغم من أن الأسواق المالية لم تشهد ذلك من قبل، إلا أن Project Teal وبعض التحقيقات الأخرى ذات العلاقة قد أظهرت هذه العقوبات المالية الكبيرة على بعض أنشطة جهات الإقراض.

ووفقاً لما ورد في تقرير SteelEye للعام 2022، فرضت أكبر الهيئات التنظيمية العالمية عقوبات مالية قدرها 7$ مليار على المؤسسات المالية، ومنها شركة Allianz Global Investors US LLC التي كان ينبغي عليها دفع أكثر من 1$ مليار وحدها حول ما يتعلق بِمُخطط احتيالي مزعوم حول مخاطر بعض الخيارات المالية المعقدة ضمن استراتيجيات التداول تُدعى Structued Alpha.

وفي الوقت نفسه، دفع بنك فرع بنك Santander في بريطانيا خلال شهر ديسمبر من العام 2022 مبلغ 108 مليون يورو مقابل بعض انتهاكات أحكام عملية مكافحة غسيل الأموال، حيث فشل في مراقبة وإدارة الأنظمة الخاصة بعملية مكافحة غسيل الأموال على مدار 5 سنوات تقريباً -خلال الفترة الممتدة ما بين 31 ديسمبر من العام 2012 وحتى 18 أكتوبر من العام 2017. وقد أثرت بالفعل هذه الإخفاقات على رؤية وأعمال أكثر من 560.000 عميل.