هيئة FINMA تنهي قضية Greensill بقيمة 10 مليار دولار ضد Credit Suisse

 

هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية  FINMA تنهي قضية جرينسيل Greensill بقيمة 10 مليار دولار ضد كريدي سويس Credit Suisse

كانت علاقة عمل كريدي سويس Credit Suisse مع الممول جرين سيل Lex Greensill وشركاته موضوعًا حاليًا لإجراءات الإنفاذ من قبل هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية FINMA. وتقول هيئة الرقابة المالية أن المقرض انتهك بشكل خطير مسؤوليات الإشراف.

اقرأ هذا الخبر| هيئة الرقابة FINMA تشدد على ترخيص شركة Bitcoin Suisse

إجراءات جرينسيل  Greensill التي اتخذتها FINMA

يبدو أن الجدل حول أنشطة البنك السويسري يتدفق بشكل مستمر بلا نهاية. بعد خسارة 20٪ من أصولها الخاضعة للإدارة في عام 2022 بسبب ظهور فضيحة تتعلق بالأزمة المالية للعقد السابق وتفاقم صافي الخسارة السنوية إلى 7.3 مليار فرنك سويسري ، وجدت المؤسسة نفسها هدفًا لمنظم محلي. بعد التحقيق في تعاملات كريدي سويس Credit Suisse مع الممول جرينسيل Lex Greensill وشركاته ، قررت FINMA أن البنك انتهك بشكل خطير التزاماته الإشرافية من حيث الهياكل التنظيمية المناسبة وإدارة المخاطر. ونتيجة لذلك ، فرضت FINMA بعض الاجراءات ، بما في ذلك المراجعات الدورية لأهم علاقات العمل للبنك على مستوى المجلس التنفيذي (حوالي 500 في المجموع) ، مع التركيز بشكل خاص على مخاطر الطرف المقابل. بالإضافة إلى ذلك ، يجب على البنك توثيق مسؤوليات كبار موظفيه (حوالي 600) في وثيقة المسؤولية. بالإضافة إلى ذلك ، بدأت FINMA أربع إجراءات تنفيذ منفصلة ضد المديرين السابقين في كريدي سويس Credit Suisse. وعلقت FINMA: “تمت مناقشة علاقة العمل مع جرينسيل Greensill مرارًا وتكرارًا على مستوى إدارة  كريدي سويس Credit Suisse. ومع ذلك ، كان هذا عادةً ما يتم بشكل انتقائي فقط بسبب حدث أو طلب معين. كان هناك نقص في الرؤية الشاملة وكذلك المشاركة المنتظمة والمتسقة مع المخاطر المرتبطة مع جرينسيل على أعلى مستوى “.

اقرأ هذا الخبر| هيئة FINMA التنظيمية في سويسرا تُعيّن السيد إيربن أنغرن رئيساً تنفيذياً لها

كريدي سويس Credit Suisse و جرينسيل Greensill

أغلق بنك كريدي سويس Credit Suisse أربعة صناديق في مارس 2021 كانت مرتبطة بشركات مملوكة للممول جرينسيل Greensill. وقد أثر الإغلاق المفاجئ على المستثمرين المؤهلين الذين تم إبلاغهم بأن المخاطر المرتبطة بهذه الصناديق منخفضة. تم إطلاق هذه الصناديق ، في مجال تمويل سلسلة التوريد ، في البداية في عام 2017. استثمر العملاء ما يقرب من 10 مليارات دولار في هذه الصناديق قبل إغلاقها. رداً على ذلك ، نفذت FINMA تدابير للتخفيف من المخاطر وأطلقت إجراءات الإنفاذ للتحقيق فيما إذا كان Credit Suisse قد انتهك قوانين الرقابة السويسرية فيما يتعلق بعلاقات عمل جرينسيل Greensill . بدأ الضجيج الإعلامي المحيط بالأموال في عام 2018 ، حيث اقترب أعضاء من وسائل الإعلام و FINMA من البنك بعدد من الأسئلة المهمة حول علاقة جرينسيل. وجدت FINMA أن البنك استخدم الموظفين المسؤولين عن العلاقات التجارية مع جرينسيل Greensill لمعالجة الأسئلة والتحذيرات الحرجة. وأضافت هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية  FINMA: “لقد سأل كريدي سويس Credit Suisse مرارًا وتكرارًا جريسيل Lex Greensill نفسها واعتمد على إجاباتها في تصريحاته الخاصة. لهذه الأسباب ، أدلى البنك ببيانات خاطئة جزئيًا وإيجابية للغاية لـ FINMA حول عملية اختيار المطالبات وتعرض الصناديق لبعض المدينين”. توصل تحقيق FINMA إلى أن مجموعة كريدي سويس Credit Suisse قد انتهكت مسؤولياتها الإشرافية بشكل كبير ، والتي تضمنت تحديد المخاطر وتخفيفها ومراقبتها بشكل فعال فيما يتعلق بعلاقتها التجارية مع جرينسيل Greensill لعدة سنوات. هذا هو تحقيق آخر أجرته FINMA بشأن كريدي سويس Credit Suisse في السنوات الأخيرة. في عام 2021 ، اكتشف المنظم المالي أن البنك أجرى ما لا يقل عن سبع حملات مراقبة على كبار المسؤولين التنفيذيين. ذكرت هيئة مراقبة السوق أن الإدارة العليا للبنك كانت على علم ببعض أنشطة المراقبة ، مما يتعارض مع تأكيد البنك السابق بأن موظفين محتالين تجسسوا على أعضاء المجلس التنفيذي.