انهيار Signature Bank: وكشف Coinbase و Paxos عن تعرضات قوية

أصبح Signature Bank ثالث مؤسسة بنكية أمريكية تنهار في غضون أربعة أيام. على غرار بنك Silvergate المنهار الآن، كان لديه أيضًا قاعدة عملاء كبيرة للشركات من صناعة العملات المشفرة. الآخر، بنك وادي السيليكون (SVB)، استغل في الغالب قطاع التكنولوجيا، بما في ذلك شركات التشفير. أغلق منظم ولاية نيويورك، وزارة الخدمات المالية، بنك Signature Bank يوم الأحد «لحماية المودعين»، ووضعه تحت حراسة المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC).

سيطر FIDC أيضًا على SVB، لكن Silvergate Bank أعلن التصفية الطوعية ولم يطلب الحراسة القضائية FIDC. على الرغم من أن FIDC تحمي الودائع المصرفية، إلا أنها تغطي فقط ما يصل إلى 250 ألف دولار. يقصر هذا الحد بشكل كبير عندما يتعلق الأمر بعملاء الشركات. وفقًا لإدارة الخدمات المالية في نيويورك (DFS)، بلغ إجمالي أصول Signature Bank حوالي 110.36 مليار دولار وإجمالي الودائع حوالي 88.59 مليار دولار بحلول نهاية عام 2022.

كان للبنك تسعة خطوط أعمال، بما في ذلك العقارات التجارية والأصول الرقمية المصرفية. جاء ما يقرب من ربع مدخراتها من صناعة العملات المشفرة في الربع المنتهي في سبتمبر. ومع ذلك، تقلصت ودائع العملات المشفرة إلى حوالي 8 مليارات دولار بحلول نهاية ديسمبر. على الرغم من أن الحكومة الأمريكية كانت تعارض في البداية إنقاذ البنكين، SVB و Signature، إلا أنها أعلنت حماية جميع المودعين في كلا البنكين يوم الأحد. كما تم تسليط الضوء، فإن هذه الخطوة هي «حماية الاقتصاد الأمريكي من خلال تعزيز ثقة الجمهور في نظامنا المصرفي». 

اقراء هذ الخبر |  هيئة BaFin تتخذ إجراءات ضد فرع بنك وادي السيليكون SVB بألمانيا

وقالت من جهتها وزيرة الخزانة الأمريكية جانيت يلين ورئيس بنك الاحتياطي الفيدرالي جيروم باول ورئيس مجلس إدارة مؤسسة التأمين الفيدرالية مارتن غرونبيرج في بيان مشترك: ” نحن أيضا نعلن عن… استثناء المخاطر النظامية لبنك Signature Bank، نيويورك، نيويورك، والذي تم إغلاقه اليوم من قبل سلطة التأجير بالولاية. جميع المودعين لهذه المؤسسة سيكونون كاملين… [و]… لن يتحمل دافع الضرائب أي خسائر “. 

وفي الوقت نفسه، تكشف العديد من شركات العملات المشفرة الكبرى طواعية عن تعرضها لبنك Signature Bank. وهي تشمل Coinbase و Paxos و Celsius المفلسة الآن. ومع ذلك، نفت العديد من شركات التشفير أيضًا أي تعرض للبنك المنهار. لدى شركة Paxos المصدرة لـ Stablecoin ودائع بقيمة 250 مليون دولار لدى Signature Bank. وأضافت شركة التشفير أنها تمتلك تأمينًا خاصًا يغطي الودائع التي تتجاوز حماية FIDC. 

ومما ورد بالخصوص عن Paxos: ” صرح باكسوس: «يعد البحث عن تأمين على الودائع الخاصة جزءًا من نهجنا المحافظ لإدارة أصول العملاء التي تتجاوز حدود تأمين FDIC. تحتفظ Paxos بعلاقات مع العديد من البنوك العالمية الرائدة وتتطلع دائمًا إلى توسيع شبكتنا من الشركاء المصرفيين “. كشفت Coinbase، أكبر بورصة للعملات المشفرة في الولايات المتحدة، عن وديعة بقيمة 240 مليون دولار لدى Signature Bank. ومع ذلك، لم يؤثر التعرض على عمليات Coinbase، حيث تقوم البورصة حاليًا بمعالجة المعاملات من خلال شركاء مصرفيين آخرين. وأضافت Coinbase: ” على الرغم من الاضطرابات التي شهدناها في القطاع المصرفي التقليدي مؤخرًا، تواصل Coinbase العمل كالمعتاد. في Coinbase، تظل جميع أموال العملاء آمنة ويمكن الوصول إليها، بما في ذلك تحويلات USDC التي ستستأنف يوم الاثنين “. 

اقراء هذ الخبر | أزمة SVB: شركة Circle تفلت من USDC Depeg بضمان تنظيمي

وفي الوقت نفسه، مع الاضطرابات في الصناعة المصرفية، تراجعت أسهم Coinbase بأكثر من 17 في المائة الأسبوع الماضي. ومع ذلك، سيتم الكشف عن معنويات المستثمرين تجاه التعرض لتبادل العملات المشفرة عندما تفتح الأسواق الأمريكية يوم الاثنين. كشفت اللجنة الرسمية للدائنين غير المضمونين، وهي هيئة ترى مصلحة المودعين لمنصة إقراض التشفير المفلسة الآن Celsius، عن تعرضها لبنك Signature Bank لكنها لم تكشف عن المبلغ.

قام Signature Bank بتشغيل Signet، وهو نظام مدفوعات في الوقت الفعلي قائم على blockchain متوفر على مدار الساعة، والذي تم استخدامه من قبل جزء كبير من شركات التشفير، بما في ذلك Coinbase و Circle. الآن، هذه البنية التحتية لم تعد متاحة. ومع ذلك، خرجت العديد من شركات التشفير نظيفة مع تعرضها لبنك Signature. Circle، التي لديها 3.3 مليار دولار من احتياطياتها من العملات المستقرة المودعة لدى SVB، ليس لديها تعرض لبنك Signature. كما أكد Crypto.com وتيث أنهما لا يحتفظان بأي ودائع أو لديهما أي تعرض للإقراض لدى بنك نيويورك المنهار.

أكد الرئيس التنفيذي لشركة OKCoin، وهي شركة تابعة لبورصة التشفير OKX، أن المنصة فقدت مؤقتًا البنية التحتية للودائع بالدولار الأمريكي مع انهيار Signature Bank. كانت بورصة التشفير تستخدم Signet لإيداعاتها الورقية. 

ومما ورد عن الرئيس التنفيذي لبورصة OKCoin هونغ فانغ في تغريدةٍ له على تويتر: ” تابع هونغ فانغ، الرئيس التنفيذي لشركة OKCoin، في تغريدة: «يعمل فريقنا بجد على قنوات وحلول بديلة في الوقت الفعلي. لقد مررنا بأوقات أسوأ بكثير منذ بدايتنا. إذا كانت عطلة نهاية الأسبوع هذه قد أخبرتنا بأي شيء، فهذه هي أهمية المستقبل الذي نبنيه “.