Signature Bank يواجه تحقيقًا جنائيًا في الولايات المتحدة قبل الانهيار

 سيجنتشر بنك Signature Bank يواجه تحقيقًا جنائيًا في الولايات المتحدة قبل الانهيار

كانت وزارة العدل الأمريكية تحقق مع سيجنتشر بنك Signature Bank بشأن تعاملاته مع عملاء العملات المشفرة قبل أن يقرر المنظمون في نيويورك إغلاق البنك في نهاية الأسبوع الماضي.

سيجنتشر بنك Signature Bank المحقق معه من وزارة العدل

وفقًا لتقرير بلومبرج يوم الأربعاء ، كان المدعون العامون الأمريكيون في واشنطن ومانهاتن قلقين بشكل صريح بشأن الثغرات في ممارسات مكافحة غسيل الأموال في بنك نيويورك. أوضح التقرير أن المحققين كانوا يبحثون عما إذا كان البنك قد قام بفحص عملائه بشكل صحيح أثناء التحاقهم بالخدمة وما إذا كان يراقب المعاملات للاشتباه في ارتكاب جريمة. بالإضافة إلى ذلك ، كانت لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) ، وهي الوكالة التي ترفع دعاوى مدنية فقط ، تنظر في عمليات البنك المنهار.

اقراء هذ الخبر | انهيار Signature Bank: وكشف Coinbase و Paxos عن تعرضات قوية

جاء الاهتمام المُبلغ عنه للمدعين العامين والمنظمين الفيدراليين في عمليات سيجنتشر بنك Signature Bank بعد تحذيرات متعددة للشركات التي تتعامل مع العملاء من صناعة التشفير والنقد المرتبط بهم. تلتزم البنوك الأمريكية بالإبلاغ عن المعاملات المشبوهة إلى السلطات الفيدرالية. ومع ذلك ، لم يوجه المدعون العامون الأمريكيون ولا منظم الأوراق المالية أي تهم رسمية ضد البنك أو موظفيه ، بل ونفوا تأكيد تقارير التحقيق. كما أنه من غير الواضح ما إذا كانت نتائج التحقيق لعبت أي دور في الإغلاق المفاجئ للبنك.

البنوك الأمريكية الساقطة

اشتهر سيجنتشر بنك Signature Bank بتعاملاته مع صناعة العملات المشفرة واحتفظ بأموال ضخمة من العديد من شركات التشفير المعروفة. بالإضافة إلى ذلك ، قدم البنك نظام تسوية في الوقت الحقيقي قائم على البلوكتشين ، Signet ، والذي استخدمه العديد من عملائه المشفرين. ومع ذلك ، أغلق منظم ولاية نيويورك سيجنتشر بنك Signature Bank يوم الأحد لحماية المودعين ، ووضعه تحت الحراسة القضائية لشركة التأمين على الودائع الفيدرالية (FDIC). وهو ثالث بنك أمريكي ينهار في أربعة أيام. بالإضافة إلى ذلك ، خضع بنك وادي سيليكون Silicon Valley Bank لحراسة FIDC ، لكن أول بنك ينطوى كان بنك سيلفر جيت Silvergate الصديق للعملات المشفرة والذي أعلن عن التصفية الطوعية ولم يطلب حراسة FIDC.

اقراء هذ الخبر | لجنة الأوراق المالية والبورصات SEC تكشف عن 4.3 مليون دولار من مخططات Ponzi للفوركس

ستعمل حكومة الولايات المتحدة على إنقاذ سيجنتشر بنك Signature Bank وبنك وادي سيليكون Silicon Valley ، وقد وفرت بالفعل للعملاء إمكانية الوصول إلى ودائعهم ، المؤمنة أو غير المؤمنة. علاوة على ذلك ، أكدت إدارة بايدن أن وول ستريت ، وليس دافعي الضرائب الأمريكيين ، سوف يدفعون مقابل حماية مودعي البنكين. في غضون ذلك ، يقال إن المدعين الفدراليين يحققون في انهيار بنك سيليكون فالي ، في المقام الأول بشأن أي انتهاك محتمل لقواعد تداول الأسهم من قبل المديرين التنفيذيين. كان بنك سيلفر جيت Silvergate يواجه تحقيق وزارة العدل بشأن علاقاته مع بورصة العملات المشفرة المتوقفة الآن اف تي اكس FTX و Alameda Research ، مما وضع البنوك الثلاثة المنهارة قيد التحقيق.