آخر الاخبار
جنوب إفريقيا تفرض تحذيرات من مخاطر إعلانات التشفير
بورصة XTB تتجاوز عقود الفروقات في بريطانيا وتُطلق خدمات تداول الأسهم 
إعلان بنك اتش اس بي سي HSBC عن إطلاق وحدة مصرفية ابتكارية جديدة
أطلقت يوركس Eurex سلة إضافية للسندات الخضراء في قطاعها GC Pooling
آكت تريدر ActTrader تعمل على جلب التميز المؤسسي إلى مجال تجارة التجزئة
استمرار ارتفاع عملة البيتكوين وسط الاضطرابات الاقتصادية المتزايدة
حصرياً: أندرو ساكس ينضم إلى TradeEvolution كرئيس تنفيذي لقسم المنتجات
شهر مارس ثاني أفضل شهر لـ سي بو اف اكس Cboe FX في ووصول حجم التداول إلى 1.1 تريليون دولار
مجموعة SquaredFinancial تدعو المواهب العالمية لتشكيل مستقبل التداول عبر الإنترنت
انضم إلى زعيم التداول الاجتماعي والنسخ ZuluTrade أثناء مواصلة جولته العالمية
TP ICAP تى بى اى كاب تستحوذ على Aotearoa Energy
نادي تشيلسي لكرة القدم Chelsea Football Club يوقع صفقة رعاية مع بينج اكس BingX
رحيل العملات المشفرة إلى الولايات المتحدة وبورصة Robinhood تنهي شراكتها مع Jump Trading
شركة Broadridge تُسرع الأسواق وتُقلل التكاليف بنسبة 25%
افتتاح بيت جيت Bitget في سيشيل ومضاعفة عدد موظفيها عالميًا
استمرار شركة SmartTrade Technologies UK Limited بالربحية رغم تحديات السنة المالية 2022
--><!--
Gold-i تدمج مع بورصة الأصول الرقمية Bullish لتعزيز سيولة العملات المشفرة
استمرار أعمال البورصة الألمانية بالاستحواذ على SimCorp
Options اوبشنز تبرم شراكة مع تريدر إيفوليوشنز Trader Evolution
5000
شركات الفوركس المرخصة
5000
خبراء سوق المالالمديرين التنفيذيين والاقليمينرؤساء بحوث الأسواقفيديو برعاية شركة XS.COM
5000
قنوات التليجرام الرسمية
عدد المشتركين : 30K
مواقع الجهات الرقابية الدولةإسم الجهةالإختصارهيئة الأوراق المالية والاستثمار الاستراليةهيئة الأوراق المالية والاستثمار الاسترالية موقع الجهةasicسلطة الرقابة المالية البريطانيةسلطة الرقابة المالية البريطانية موقع الجهةfcaالجمعية الوطنية الأمريكية للعقود الآجلةالجمعية الوطنية الأمريكية للعقود الآجلة موقع الجهةnfa
5000

تقنيات KYC: أصبح الذكاء الاصطناعي والأتمتة منقذين للوسطاء التجاريين

  • admin
  • منذ سنة واحدة
  • 391

 يتعين على وسطاء FX السير في خط رفيع للغاية بين الحفاظ على تجربة العميل خالية من الاحتكاك قدر الإمكان والامتثال للتشريعات المعمول بها. هذا أكثر أهمية في مرحلة الاشتراك والصعود، حيث أن هذا هو أول تفاعل للعميل وسيحدد ما إذا كان سيختار العودة. كما هو موضح سابقًا، تعد عملية اعرف عميلك (KYC) عملية مهمة لصناعة العملات الأجنبية بالتجزئة. 

 كما أنه عنصر حيوي في المدونة العالمية للعملات الأجنبية، التي ينص أحد مبادئها على أنه «ينبغي للمشاركين في السوق إجراء عمليات فحص على نظرائهم للتأكد من أن معاملاتهم لا تستخدم لتسهيل غسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو غيرها من الأنشطة الإجرامية». ونتيجة لذلك، من المتوقع أن يكون لدى المشاركين في السوق تدابير مناسبة لإنفاذ مبدأ KYC. 

 واستجابة لذلك، يعمل السماسرة على أتمتة عملياتهم المتعلقة بالتكيف والامتثال لمطابقة ولاياتهم القضائية ووضع إجراءات مبسطة لأفرقتهم المعنية بالامتثال للعمل معها. 

 يقول أمير غندور، كبير المبيعات المؤسسية في مزود تكنولوجيا العملات الأجنبية Match-Trade Technologies: ” من التحقق من الهوية إلى فحوصات AML وجمع المستندات، توفر الأتمتة امتثال الوسطاء ووقت الإدارات المالية التي كانت ستقضي لولا ذلك في غربلة المستندات “. 

 وهذا يشمل إضافة فحوصات مسبقة مدفوعة بالذكاء الاصطناعي على الوثائق المقدمة من التجار، مما يوفر للوسيط تشخيصًا أوليًا للوثائق المقدمة والقدرة على إعداد الوثائق المحددة المطلوبة من تجارهم. 

اقرأ هذا الخبر| دليل شامل للمحافظ الرقمية: الميزات والفوائد والأمان

 وأضاف غندور: ” إن إدخال المنطق المتأصل في المستندات والميزات التي تسمح بتحديد المتداولين من خلال استخدام صور السيلفي وغيرها من المعايير التي يسهل الحصول عليها يسمح للوسطاء باتباع نهج مبتكر للإجراءات التي قد تعتبر مرهقة أو حتى مخيفة للمستخدمين النهائيين “. 

 يتم إبلاغ التجار باستمرار وخبرتهم مع العديد من شركات السمسرة طوال دورة حياتهم التجارية. سيؤذي إجراء KYC القديم أو الإجراء الذي لا يشعر المستخدمون النهائيون بالأمان الوسطاء الذين يختارون تقليل التكاليف في هذا الجانب من عملياتهم أو تأجيل تنفيذ إجراءات التشغيل الجديدة والمحدثة وإجراءات KYC. 

 أصبحت الميزات، مثل الهوية الآلية والتحقق من العنوان، عنصرًا أساسيًا في تشغيل العملاء على متن الطائرة. معرفة الحلول التي يجب تنفيذها تقترح ريموندا مولر المؤسس والرئيس التنفيذي لمطور منصة تشغيل العملاء، Muinmos. 

 وقالت: ” على سبيل المثال، تنص الكثير من الحلول على أنهم يتحققون من” التحقق من العنوان “، ولكن كل ما يفعلونه هو التحقق من وجود العنوان المورد، وليس أن الشخص الذي قدمه مسجل على أنه يعيش هناك. «لذلك يمكنني القول إنني أعيش في 1600 شارع بنسلفانيا، واشنطن العاصمة، وأجتاز الشيك، على الرغم من أنني لست رئيس الولايات المتحدة “.

 تشير كريستينا إيراكليوس، مديرة التسويق في FX Back Office، وهي مطورة لحلول CRM لوسطاء FX، إلى أن جميع عملاء شركتها يعملون مع مزودي KYC الخارجيين كجزء من العناية الواجبة. 

 وأضافت: ” اعتمد بعض السماسرة آلية التعرف البصري على الحروف (OCR) لمسح النصوص ومعالجتها “.

اقرأ هذا الخبر| هيئة ESMA تفرض غرامة مالية قدرها 1.1 مليون يورو بسبب التصنيفات الائتمانية وبعض الانتهاكات الأخرى

 كانت العقوبات المفروضة على الأفراد والكيانات في أعقاب الغزو الروسي لأوكرانيا في فبراير 2022 بمثابة تذكير بأهمية فحص العقوبات في عملية استقبال العملاء. اضطر العديد من السماسرة إلى تعديل إجراءات KYC الخاصة بهم بناءً على المتطلبات التنظيمية وقوانين حماية البيانات ومتطلبات الجمهور المستهدفة التي تتطور باستمرار.

 يعتمد معظمهم على مزود فحص آلي مدمج في تدفقهم، إما مباشرة أو عبر منصة تشغيل العملاء. يستخدم العديد من مقدمي الخدمة في هذا الحيز مصطلحات مماثلة ولكنهم يقدمون خدمات مختلفة تمامًا. 

 وقالت أيضاً: “سيقوم بعض مقدمي الخدمة بتحديث قاعدة بياناتهم شهريًا فقط، بينما لن يسمح لك البعض الآخر بتحديد معدلات المطابقة (بعبارة أخرى،” الحساسية “للتنبيهات)، لذلك إما أن تحصل على تنبيهات قليلة جدًا أو كثيرة جدًا. لذلك من المهم ليس فقط الحصول على حل آلي ولكن أيضًا حل يؤدي إلى نتائج سليمة. “

 من منظور المخاطر، يحتاج السماسرة إلى الموازنة بين متطلبات الفحوصات والرغبة في جعل عملية الاشتراك سلسة قدر الإمكان. هذا ما يشير إليه Muinmos باسم «تضارب امتثال المستهلك»، حيث يريد العملاء عملية تشغيل بسيطة تشبه التسجيل.

 واستمرت: ” هناك ثلاثة خيارات هنا. الأول هو إزعاج العميل بعملية طويلة ومصممة بشكل غير ذكي وفقدانها نتيجة لذلك. والثاني هو عدم الامتثال للوائح وفقدان ترخيصك في النهاية. والثالث هو أتمتة العملية وتصميمها بذكاء، لذلك على الرغم من أنها متوافقة تمامًا، إلا أنها تستغرق دقيقتين فقط من النهاية إلى النهاية. “

اقرأ هذا الخبر| LiteFinance تعلق التداول في 14 زوجًا من العملات المشفرة و Binance توقف التداول الفوري

 ليس من المستغرب أن الخيار الثالث هو الخيار المفضل، خاصة عندما يشدد المنظمون إشرافهم ويدرك العملاء أهمية اختيار وسيط لديه عمليات تنظيمية قوية. 

 وتعد المعلومات والوضوح للمستخدم النهائي عاملين أساسيين. لنفترض أن إجراءات الوسيط KYC وخطوات الإلحاق سهلة الفهم، ومبنية منطقيًا من حيث واجهة المستخدم وتجربة المستخدم، وتزويد العميل بمعلومات عن سبب طلب الوثائق. في هذه الحالة، يجب أن يكون كل شيء منطقيًا للتاجر. 

 بينما أضاف غندور: “يمكن أن يخلق هذا إحساسًا أكبر بالأمان لأنهم اتخذوا القرار الصحيح في إسناد نشاطهم التجاري إلى هذا الوسيط. وبطبيعة الحال، ينبغي للوسيط أيضا أن يدعم هذه الخطوات والمتطلبات بالسياسات السليمة والوثائق القانونية في قسم قانوني منظم ويسهل الوصول إليه على موقعه الشبكي أو واجهته “.

 وفقًا لما ورد عن جورج فارجا من منصب مدير المحتوى في مطور حلول إدارة الاحتيال Seon، يتردد بعض وسطاء FX في تنفيذ أكثر من الحد الأدنى المقبول لعملية التحقق من KYC لأنه، على الرغم من أنهم لا يريدون فقدان ترخيصهم، إلا أن هناك الكثير من المنافسة عبر الصناعة، والعملاء لديهم تحمل منخفض للاحتكاك، لدرجة أن السماسرة يشعرون أنه لا يستحق المخاطرة. 

 وأضافت من جهتها: “ومع ذلك، فإن التجربة الخالية من الاحتكاك أو شبه الاحتكاك مقابل الأمان هي انقسام خاطئ. إذا كان الهدف هو البقاء آمنًا مع إبقاء العملاء سعداء، فهذا ممكن من خلال تبني نهج ديناميكي. الفكرة هي أننا نريد منع الاحتيال الدقيق والقابل للتخصيص والذكي الذي يمكّن من الامتثال دون إبعاد العميل. “

2000
اقرأ ايضا
5000