جهود بعض المواطنين الأوائل بإنقاذ Silicon Valley في صفقة وافقت عليها مؤسسة التأمين الفيدرالية

 وافقت المؤسسة الفيدرالية الأمريكية للودائع والتأمين (FDIC) على استحواذ بنك First Citizens Bank ومقره نورث كارولينا على جميع القروض والودائع من بنك وادي السيليكون الفاشل (SVB). تم افتتاح جميع الفروع الـ 17 للمؤسسة التي تسببت في الأزمة المصرفية العالمية في مارس باسم First Citizens Bank and Trust Company يوم الاثنين، وتم نقل العملاء تلقائيًا بودائعهم.

 بعد إغلاق بنك وادي السيليكون من قبل إدارة الحماية المالية والابتكار في كاليفورنيا، أنشأت FDIC بنك Silicon Valley Bridge، الرابطة الوطنية، لتحقيق الاستقرار في المؤسسة وتسويق الامتياز. يتوقع FDIC أن يتكبد انهيار بنك وادي السيليكون تكلفة تبلغ حوالي 20 مليار دولار لصندوق التأمين على الودائع (DIF). سيتم التحقق من المبلغ الدقيق بمجرد انتهاء FDIC من عملية الحراسة القضائية.

 اعتبارًا من 10 مارس 2023، كان لدى SVB ما يقرب من 167 مليار دولار في إجمالي الأصول وحوالي 119 مليار دولار في إجمالي الودائع. وشمل الاستحواذ شراء حوالي 72 مليار دولار من أصول البنك بخصم 16.5 مليار دولار. ستتخلص FDIC من 90 مليار دولار المتبقية من الأوراق المالية والأصول الأخرى في الحراسة القضائية. علاوة على ذلك، حصلت FDIC على حقوق تقدير الأسهم في First Citizens BancShares، Inc.، بقيمة محتملة تصل إلى 500 مليون دولار.

اقرأ هذا الخبر|  كليرستريم Clearstream تقدم مخطط الضمانات لتعزيز إدارة الضمانات

 تم الاتفاق على صفقة خسارة الأسهم بين FDIC و First-Citizens Bank & Trust Company للحصول على قروض تجارية تم شراؤها من بنك Silicon Valley Bridge السابق. سيتقاسم الطرفان الخسائر والاسترداد المحتمل على القروض التي تغطيها اتفاقية حصص الخسارة. من المتوقع أن يؤدي هذا الترتيب إلى زيادة استرداد الأصول إلى أقصى حد من خلال الحفاظ عليها في القطاع الخاص، وتقليل الاضطرابات لعملاء القروض، والسماح لشركة First-Citizens Bank & Trust Company بتولي جميع العقود المالية المؤهلة المتعلقة بالقروض. في الأسبوع الماضي، حصل SVB على الضوء الأخضر الأسبوع الماضي لاستئناف العمليات العادية في ألمانيا بعد إنشاء فرع محلي جديد. 

 على الرغم من أن الوضع المحيط بـ SVB بدأ في الاستقرار وأن البنك يعود إلى العمليات العادية، إلا أن إغلاقه أثار موجة من القلق الشديد عبر السوق وأدى إلى عدم الاستقرار في القطاع المصرفي. أدى ذلك إلى انخفاض قياسي في أسهم Credit Suisse السويسرية العملاقة للإقراض، والتي استحوذ عليها UBS لاحقًا في صفقة بقيمة 3 مليارات فرنك سويسري. وافق UBS على تحمل 5.4 مليار دولار من الخسائر الناجمة عن المؤسسة المضطربة.

 فقط عندما بدا أن الأزمة قد تنتهي، بدأت الأخبار المقلقة في الظهور من دويتشه بنك يوم الجمعة الماضي مع انخفاض أسهمه في البورصة الألمانية بنسبة 15٪ واختبار مستوى 8 يورو، وهو الأدنى منذ أكتوبر والأقوى منذ أول أيام الذعر بسبب الجائحة في عام 2020.

 حدثت هذه الخطوة بعد نشر معلومات تفيد بأن المقرض يخطط لإعادة شراء الديون، والتي يُنظر إليها عادةً على أنها علامة على قوة السوق. لذلك، واجه المحللون مشكلة كبيرة في تفسير الخصم، ووفقًا لسيتي جروب، كان ذلك غير منطقي.