تراجع شركات التشفير المرخصة في إستونيا بنسبة 80% في ظل النظام التنظيمي الجديد 

 

أدى تطبيق تعديل العام الماضي على لائحة مكافحة غسيل الأموال في إستونيا (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CFT) إلى انخفاض كبير في عدد مقدمي خدمات العملات المشفرة المرخصين. اعتبارًا من 1 مايو 2023، كان هناك 100 شركة تشفير فقط لديها تراخيص تشغيل، وهو انخفاض بنسبة 80٪ من 489 اعتبارًا من 15 مارس 2022، عندما دخل قانون منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب المعدل حيز التنفيذ.

ووفقا لوحدة الاستخبارات المالية في إستونيا، تم سحب ما مجموعه 389 رخصة تشغيل إما طوعا أو بناء على إجراءاتها. من هذا العدد، تم سحب ما يقرب من 200 من قبل الشركات بينما تم إلغاء نفس العدد تقريبًا من قبل هيئة مراقبة المعاملات المالية.

أوضحت وحدة الاستخبارات المالية أنها وجدت الكثير من الظروف المشبوهة في طلبات ترخيص شركة التشفير بعد فحوصات أكثر صرامة بما يتماشى مع اللائحة المعدلة.

ومما ورد عن ماكيير في بيانٍ له ذات علاقة: ” وهذا يثير الشكوك حول مصداقية الشركات التي أرادت المجيء إلى هنا ورغبتها الفعلية في تقديم الخدمات في إستونيا. كما يبين رغبة بعض الأفراد في استخدام النظام الاقتصادي والنظام المالي الإستوني في الأنشطة غير المشروعة “.

وقدمت وحدة الاستخبارات المالية مزيدا من التفاصيل عن النتائج التي توصلت إليها، فلاحظت في عدد من الحالات أنها حددت الأفراد المعينين كأعضاء في المجلس أو الذين يتصلون بهم دون علمهم. تم تزوير سيرهم الذاتية لبعض هؤلاء الأشخاص بينما كان البعض الآخر يفتقر إلى السمعة التجارية المناسبة.

 

اقرأ هذا الخبر| منصة Paxful لأعمال P2P Bitcoin تعمل مرة أخرى على الإنترنت بعد انقطاع دام شهر

 

علاوة على ذلك، أشارت الوكالة المستقلة إلى أن خطط الأعمال التي قدمها عدد من الشركات متداخلة في مجالات مثل التنبؤ المالي. كما أنها تحتوي على أخطاء مطبعية وتفتقر إلى أي منطق. في الواقع، رعت العديد من الشركات نفس مقدمي الخدمات القانونيين أو الشركات، على حد قول المنظم.

وأضاف ماكيير: ” عند تجديد تراخيص التشغيل، رأينا مواقف من شأنها أن تثير الدهشة في كل مشرف “.

علاوة على ذلك، أشارت وحدة الاستخبارات المالية إلى أنها ستواصل مراجعة التراخيص التشغيلية لشركات التشفير. علاوة على ذلك، تأمل أن تتمكن من العودة إلى الحياة الطبيعية من حيث الإشراف، حيث سننتقل من التقييم الورقي إلى حد كبير إلى الإشراف اليومي في الموقع.

تعتبر إستونيا، وهي دولة في شمال أوروبا، واحدة من أكثر الدول الصديقة للتشفير في القارة إلى جانب سويسرا والدنمارك وألمانيا وسلوفينيا. اعتبارًا من صيف عام 2021، عندما تولى ماتيس مايكر، الرئيس الجديد لوحدة الاستخبارات المالية، منصبه، كان حوالي 650 ترخيصًا لخدمات التشفير سارية في دولة البلطيق، على حد قول المنظم.

ومع ذلك، في السنوات الأخيرة، قامت الهيئات التنظيمية في البلاد بقمع شركات التشفير، وألغت خلال العام 2020 تراخيص 500 شركة من شركات العملات المشفرة مترجمين إلى ما يقرب من 30٪ من إجمالي مقدمي الخدمات المعتمدين في ذلك الوقت. جاءت هذه الخطوة في الوقت الذي قوّضت فيه سلسلة من الفضائح في أوروبا الثقة في قدرة السلطات المختصة على معالجة غسيل الأموال.