هيئة الرقابة المالية (FCA) تقيد تأهيل عملاء مودولر Modulr وسط التغييرات التنظيمية

فرضت هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) قيودًا على إعداد العملاء على مزود خدمة الدفع كخدمة مودولر Modulr حتى تتماشى مع اللوائح الجديدة.
تفرض هيئة الرقابة المالية (FCA) تفرض قيودًا على تأهيل العملاء على مودولر Modulr
تخدم مودولر Modulr، وهي شركة في قطاع البنية التحتية للمدفوعات، أكثر من 200 عميل، بما في ذلك Revolut وWagestream وSage وBrightPay وتقوم حاليًا بمعالجة قيمة معاملات سنوية تتجاوز 100 مليار جنيه إسترليني. منع تقييد هيئة الرقابة المالية (FCA) ، الصادر في بداية أكتوبر 2023، مودولر Modulr من ضم عملاء شركاء جدد باستخدام البنية التحتية للمدفوعات الخاصة بها للبطاقات أو الحسابات. استجابة للتغييرات التنظيمية التي تدخل حيز التنفيذ في المملكة المتحدة خلال عامي 2023 و2024، بما في ذلك واجب المستهلك الجديد في المملكة المتحدة، والتعديلات لدفع تعويضات الاحتيال في الدفع، وحظر تسويق الحوافز للأصول عالية المخاطر مثل العملات المشفرة، قررت مودولر Modulr التوقف مؤقتًا تأهيل شرائح معينة من العملاء في المملكة المتحدة.
بدأت الشركة في إخطار الشركاء الجدد بالتأخير، مع توقعات بعدم استئناف عملية الإعداد حتى الربع الأول من عام 2024. ولم تعلق مودولر Modulr رسميًا على الموعد النهائي المحدد.

 

اقرأ هذا الخبر| بنك التسويات الدولية BIS البنوك الكبرى ستكشف عن ممتلكاتها من العملات المشفرة اعتبارًا من عام 2025

هيئة الرقابة المالية (FCA) تحقق مع ريفولت بشأن عمليات سحب حسابات مشبوهة
في وقت سابق أن هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) كانت تحقق في ريفولت Revolut بشأن مزاعم السماح بسحب الأموال من الحسابات التي تم تصنيفها على أنها مشبوهة من قبل وكالة الجريمة الوطنية.
وبحسب ما ورد تم الإفراج عن ما يقدر بنحو 1.7 مليون جنيه إسترليني من هذه الحسابات بين يوليو/تموز وأغسطس/آب. أبلغت ريفولت Revolut هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA)، لكنها اعترضت على المبلغ، قائلة إن الأمر يتعلق بمبلغ 500000 جنيه إسترليني فقط. يضاف ذلك إلى التحديات التنظيمية التي تواجهها ريفولت Revolut حيث كانت تنتظر الحصول على ترخيص مصرفي من المملكة المتحدة تم تقديمه للحصول عليه في يناير 2021.
ظهرت مخاوف بشأن التدقيق والامتثال وثقافة الشركة داخل ريفولت Revolut أثناء عملية الترخيص. تعمل ريفولت Revolut كمؤسسة دفع في المملكة المتحدة وقامت بتوسيع نطاق خدماتها على المستوى الدولي، بما في ذلك الولايات المتحدة. وقد واجه سعيها للحصول على ترخيص مصرفي أمريكي تأخيرات، حيث أشارت السلطات التنظيمية إلى عدم وجود طلبات معلقة. ورفض متحدث باسم ريفولت Revolut التعليق على حالة طلب الترخيص.