FINRA تفرض غرامة قدرها 225 ألف دولار على شركة American Portfolios للخدمات المالية

وافقت شركة American Portfolios للخدمات المالية على دفع غرامة قدرها 225 ألف دولار كجزء من تسوية مع هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA).

بين يناير 2019 وأغسطس 2022، فتحت American Portfolios حسابات جديدة لعدة عملاء قاموا بالتعامل في الأوراق المالية ذات الأسعار المنخفضة. قام عشرة حسابات للعملاء بإيداع أكثر من 48 مليون سهم من الأوراق المالية ذات الأسعار المنخفضة، وتصفية أكثر من 42 مليون سهم، وتحقيق ما يقرب من 17 مليون دولار خلال هذه الفترة. على الرغم من المستوى العالي للمخاطر الذي تشكله هذه الأنشطة، فشلت الشركة في وضع وتنفيذ سياسات وإجراءات يمكن توقعها بشكل معقول لاكتشاف والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة التي تشمل الأوراق المالية ذات الأسعار المنخفضة.

لم تكن إجراءات مكافحة غسل الأموال للشركة مصممة بشكل معقول لاكتشاف والاستجابة للإشارات التحذيرية المتعلقة بالأوراق المالية ذات الأسعار المنخفضة. على الرغم من أن الإجراءات حددت إشارات تحذيرية للنشاط المشبوه في الأوراق المالية ذات الأسعار المنخفضة، مثل نشاط الترويج من قبل المصدر، وأنماط التداول غير العادية بما في ذلك الارتفاعات في الأسعار والحجم، والتداول المنسق بين الحسابات، والإيداعات المشبوهة والتصفية والتحويلات، إلا أنها فشلت في تقديم توجيهات حول كيفية اكتشاف النشاط المشبوه وكيفية مراقبة هذه الإشارات التحذيرية.

كما فشلت الإجراءات في تقديم توجيهات حول كيفية إجراء أو توثيق مراجعة للإشارة التحذيرية المحددة، بما في ذلك ما إذا كان يستوجب القيام بتحقيق إضافي، أو اتخاذ إجراءات العناية الواجبة تجاه العميل، أو تقديم تقرير SAR (تقرير نشاط مشبوه). بالإضافة إلى ذلك، فشلت برنامج الامتثال لمكافحة غسل الأموال للشركة في تضمين إجراءات قائمة على المخاطر لإجراء العناية الواجبة المستمرة للعملاء، بما في ذلك كيفية ومتى تحديد والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة في الأوراق المالية ذات الأسعار المنخفضة.

في الممارسة العملية، اعتمدت الشركة بشكل حصري على تقرير استثنائي أعده فريق المقاصة الخاص بها لعرض معلومات أساسية حول إيداعات الأوراق المالية ذات الأسعار المنخفضة، مثل الحساب، الورقة المالية، تاريخ الإيداع، عدد الأسهم، السعر، وإجمالي المبلغ بالدولار.

 

 

إقرا هذا الخبر | البورصة الأسترالية ASX تشهد انخفاضًا في صافي الأرباح للسنة المالية 2024

 

 

لم يعرض التقرير معلومات تاريخية أو مجمعة، وبالتالي لم يكن أداة معقولة لتحديد أنماط النشاط المشبوه في الأوراق المالية ذات الأسعار المنخفضة. كما لم تقم الشركة بإجراء العناية الواجبة المستمرة للعملاء الذين يتعاملون في الأوراق المالية ذات الأسعار المنخفضة.

فشلت الشركة أيضًا في اتخاذ خطوات معقولة لمراقبة والتحقيق في مئات المعاملات في الأوراق المالية ذات الأسعار المنخفضة التي أثارت إشارات تحذيرية في ما لا يقل عن عشرة حسابات تحتفظ بها أربعة عملاء. انخرط كل من هؤلاء العملاء في نمط مشبوه من إيداع الأسهم ذات الأسعار المنخفضة، وتصفية بعض أو كل تلك الأسهم، وسحب الأموال بعد فترة وجيزة.

وقعت العديد من التصفيات أثناء ارتفاعات في أسعار الأسهم وحجم التداول أو أثناء الحملات الترويجية. بالإضافة إلى ذلك، فشلت American Portfolios في التحقيق بشكل معقول في أحد هؤلاء العملاء على الأقل، الذي كان لديه سجل تأديبي يشكل زيادة في المخاطر وكان يعمل في مجال التسويق لمصدري الأوراق المالية ذات الأسعار المنخفضة.

على سبيل المثال، قام أحد عملاء الشركة بإيداع 330,000 سهم من ورقة مالية ذات سعر منخفض في يناير 2021، وتصفية كامل الحصة في نفس اليوم، وتحويل العائدات بعد خمسة أيام. حدث الإيداع والتصفية في وسط حملة ترويجية للورقة المالية، مما أدى إلى ارتفاعات في الأسعار وزيادة في حجم التداول. على الرغم من أن هذه الوقائع أثارت إشارات تحذيرية متعددة محددة في برنامج الامتثال لمكافحة غسل الأموال للشركة، إلا أن الشركة فشلت في اكتشاف والتحقيق في هذا النشاط.

بسبب أن برنامج مكافحة غسل الأموال للشركة لم يكن مصممًا بشكل معقول لاكتشاف والإبلاغ عن النشاط المشبوه الذي يشمل الأوراق المالية ذات الأسعار المنخفضة، فقد انتهكت American Portfolios قواعد FINRA 3310(a) و3310(f) و2010.

بين يناير 2019 وأغسطس 2022، لم يكن نظام الإشراف الخاص بالشركة، بما في ذلك الإجراءات المكتوبة بعنوان “إعادة بيع الأوراق المالية المقيدة غير المسجلة”، مصممًا بشكل معقول لتحقيق الامتثال لقسم 5. لم توفر الإجراءات المكتوبة للشركة توجيهات معقولة حول كيفية تحديد ما إذا كانت المعاملة تمتثل لمتطلبات التسجيل في قسم 5.

في الممارسة العملية، اعتمدت American Portfolios بشكل أساسي على استبيان الأوراق المالية ذات الأسعار المنخفضة الذي أكمله الممثل المسجل على الحساب لتحديد ما إذا كانت الأوراق المالية ذات الأسعار المنخفضة المودعة في الشركة قابلة للتداول بحرية. وجه الاستبيان الممثلين إلى إرفاق مستندات ومعلومات تثبت المعاملة التي حصل العميل من خلالها على الأسهم.

ومع ذلك، لم يحدد الاستبيان ما هي الوثائق التي يجب جمعها ومراجعتها قبل إيداع أو بيع الأوراق المالية ذات الأسعار المنخفضة أو شرح كيفية التحقق من المعلومات المقدمة من العملاء.

لم يكن لدى American Portfolios عملية معقولة لتوثيق مراجعتها للاستبيان أو لضمان إكمال الممثلين المسجلين للاستبيان المطلوب. ونتيجة لذلك، فشلت الشركة في جمع والحفاظ بشكل مستمر على جميع الوثائق اللازمة لتحديد ما إذا كانت الأوراق المالية المودعة قابلة للتداول بحرية.

بالإضافة إلى ذلك، في مناسبات متعددة، فشلت الشركة في إجراء العناية الواجبة المستقلة قبل السماح للعملاء بإيداع وتصفية الأوراق المالية التي قد تكون مقيدة.

على سبيل المثال، عندما تم إخطار الشركة بأن وكيل النقل قد أزال العلامة المقيدة من ورقة مالية ذات سعر منخفض، لم تتخذ أي خطوات إضافية للحصول على استبيان، أو مستندات، أو معلومات لإجراء تحليل مستقل بشأن أهلية إعادة البيع.

بفشلها في وضع، والحفاظ على، وتطبيق نظام إشراف مصمم بشكل معقول لتحقيق الامتثال لقسم 5، انتهكت American Portfolios قواعد FINRA 3110 و2010.

بالإضافة إلى الغرامة التي تبلغ 225,000 دولار، وافق المدعى عليه على التوبيخ.