هيئة FINRA تُغرّم شركة Joseph Stone Capital بقيمة 35,000 دولار

هيئة FINRA تُغرّم شركة Joseph Stone Capital بقيمة 35,000 دولار أعلنت هيئة تنظيم القطاع المالي الأميركية FINRA عن فرض غرامة مالية قدرها 35,000 دولار أميركي على شركة الوساطة Joseph Stone Capital L.L.C.، بسبب إخفاقها في الالتزام بـ “قاعدة التسجيل الصوتي” (Rule 3170) المعروفة بـ “Taping Rule”، والتي تفرض على بعض الشركات تسجيل جميع المكالمات الهاتفية بين ممثليها والعملاء الحاليين أو المحتملين.

📞 تفاصيل المخالفات:

1. قصور في الإجراءات الخاصة بالتسجيل:

• قامت الشركة بوضع إجراءات مكتوبة خاصة بالامتثال للقاعدة، لكنها كانت ناقصة وغير واضحة.
• لم تتضمن الإجراءات أي إطار زمني يُلزم المسؤولين بإجراء مراجعات إشرافية.
• أشارت الإجراءات إلى ضرورة الانتباه لـ “مخاوف الممارسات البيعية”، دون توضيح الخطوات الواجب اتخاذها عند رصد مثل هذه المخاوف.

2. عدم تسجيل جميع المكالمات المطلوبة:

• من سبتمبر 2021 إلى مايو 2022، فشلت الشركة في تسجيل مكالمات لبعض ممثليها المسجلين نتيجة أخطاء بشرية ومشاكل تقنية.
• تم السماح باستخدام الهواتف المحمولة الشخصية في المعاملات، شريطة استخدام تطبيق خاص لتسجيل المكالمات، لكن لم يكن هناك إشراف فعّال للتأكد من التزام الممثلين باستخدام التطبيق فعليًا.

3. عدم حفظ التسجيلات لمدة ثلاث سنوات:

• لم تقم الشركة بحفظ المكالمات لمدة 18 يومًا بين سبتمبر 2021 وأبريل 2022.
• مزود الخدمة كان يحتفظ بالمكالمات لمدة سنة واحدة فقط، ولم تكن هناك آلية واضحة لتحميل هذه التسجيلات بشكل دوري لضمان حفظها.

📆 الوضع الحالي:

• في أواخر عام 2024، بدأت الشركة بتنفيذ مراجعات محسنّة للمكالمات المسجلة.
• رغم انتهاء التزامها الإجباري بقاعدة التسجيل في سبتمبر 2024، واصلت الشركة الامتثال طوعًا حتى مارس 2025.

⚖️ العقوبة:

• تم توبيخ الشركة رسميًا (Censure) وفرضت عليها غرامة مالية بقيمة 35,000 دولار أميركي لمخالفتها:
  • القاعدة 3170 الخاصة بـ FINRA (Taping Rule).
  • القاعدة 2010 الخاصة بالسلوك المهني السليم.