شهدت شركة أمانة للتأمين التعاوني تراجعاً ملحوظاً في أدائها المالي بنهاية عام 2024، حيث انخفضت أرباحها الصافية بنسبة 53% لتصل إلى 12 مليون ريال مقارنة بـ 25.4 مليون ريال في العام السابق. ويعود هذا التراجع بشكل رئيسي إلى انخفاض الإيرادات الأخرى بمقدار 20.6 مليون ريال، والذي ارتبط بتراجع حصة الفائض من محفظة التأمين المشترك للحج والعمرة، بالإضافة إلى انخفاض صافي نتائج خدمات التأمين بمبلغ 5.9 مليون ريال.
نقاط إيجابية رغم التراجع
ورغم هذه النتائج السلبية لأشركة امانة للتأمين التعاوني والمدرجه في سوق الأسهم السعودي تظهر البيانات بعض الجوانب الإيجابية التي تستحق النظر. فقد ارتفعت إيرادات الشركة بنسبة 15.1% لتصل إلى 212.6 مليون ريال، مدعومة بزيادة الأقساط المكتتبة بمقدار 52.8 مليون ريال. كما شهدت استثمارات الشركة تحسناً ملحوظاً، حيث قفز صافي دخل الاستثمار بنسبة 133% ليصل إلى 16.9 مليون ريال.
تحسن الأداء في الربع الرابع
ويبرز تحسن الأداء في الربع الرابع من العام كبصيص أمل. حيث تحولت الشركة من خسارة 3.69 مليون ريال في الربع الرابع 2023 إلى تحقيق ربح 0.33 مليون ريال في الربع الرابع 2024، مع ارتفاع إيرادات التأمين بنسبة 116.2% خلال نفس الفترة. لكن التحدي الأكبر الذي تواجهه الشركة يتمثل في الخسائر المتراكمة التي بلغت 174.5 مليون ريال، وهو ما يمثل 41% من رأس المال. وقد أثار مراجعو الحسابات شكوكاً حول قدرة الشركة على الاستمرارية في ظل هذه الظروف، رغم أن الإدارة تؤكد أنها اتخذت إجراءات لضمان استمرارية العمليات.
التوقعات المستقبلية
ختاماً، بينما تشكل نتائج 2024 تحذيراً للشركة، فإن الأداء في الربع الأخير قد يشير إلى بداية انعكاس المسار. ولكن نجاح الشركة في تعافيها الكامل سيعتمد على قدرتها في معالجة الخسائر المتراكمة، وتحسين كفاءة عمليات التأمين الأساسية، وتنويع مصادر الدخل لتعويض التراجع في إيرادات الحج والعمرة.
التحليل الفني لشركة أمانة للتأمين التعاوني
يتداول سهم أمانة للتأمين التعاوني حاليًا ضمن نموذج وتد هابط بالقرب من مستوى 9.43 ريال. حيث يحتاج لاختراق الضلع العلوي للنموذج لإثارة التفاؤل. كما يعد اختراق مستوى 10 ريال – الذي يمثل قاعًا سابقًا تم كسره – عاملاً حاسمًا لتعزيز الإيجابية. من الجدير بالذكر أن استمرار التداول فوق 9 ريال يشكل عاملًا مهمًا. حيث أن العجز عن الحفاظ على هذا المستوى قد يعرض السهم لخطر العودة لاختبار القاع المحوري عند 8 ريال. هذه المستويات الفنية تشكل نقاط تحول رئيسية تتطلب مراقبة دقيقة من المتداولين لاتخاذ قراراتهم الاستثمارية، مع ضرورة الانتباه لأحجام التداول التي قد تؤكد أو تنفي قوة هذه الاختراقات المحتملة.
وكما موضح على الرسم المرفق اهم مستويات الدعم و المقاومة، وكذلك المؤشرات المساعدة في اتخاذ القرار.
أولا الدعوم والمقاومات:
-
- الدعم الأول: 9
- الدعم الثاني: 8
- المقاومة الأولى: 10
- المقاومة الثانية : 10.80
أخيرا المؤشرات الفنية:
- المتوسطات المتحركة: الأسعار تتحرك أسفل متوسط متحرك EMA 20,50 والذي يلزم إختراقهما والثبات اعلاهم لعودة التفاؤل من جديد.
- مؤشر الزخم: مؤشر الزخم RSI يتحرك بالقرب من مستوي ال 30. مما يعطينا إشارة على تشبع البيع في إنتظار إشارة لتأكيد ظهور مشتري.
