من المبتدئ إلى المحترف: كيف تتداول بنجاح في أسواق الفوركس والعملات الرقمية

مقدمة

شهدت السنوات الأخيرة تحولاً جذرياً في مفهوم التداول المالي، حيث أصبحت أسواق الفوركس و العملات الرقمية من أبرز الأدوات الاستثمارية في العالم. يجذب سوق الفوركس المتداولين بسيولته العالية وتوفره على مدار الساعة، بينما تقدم العملات الرقمية فرصاً مبتكرة بفضل طبيعتها اللامركزية واعتمادها على تقنيات البلوكشين. ومع تنوع الاستراتيجيات وتطور الأدوات الرقمية، باتت هذه الأسواق بيئة ديناميكية تتطلب فهماً عميقاً، وتحليلاً دقيقاً، وانضباطاً صارماً لتحقيق النجاح فيها.

ما هو الفوركس؟

الفوركس هو اختصار لمصطلح “سوق تبادل العملات الأجنبية” ويُعد الأكبر من حيث حجم التداول اليومي.
في هذا السوق، يتم شراء وبيع أزواج العملات مثل الدولار/اليورو لتحقيق الأرباح من تقلبات الأسعار.

الفوركس، المعروف أيضًا بتداول الفوركس أو تداول العملات الأجنبية، هو عبارة عن تحويل عملة إلى عملة أخرى. ويُعتبر واحدا من أكثر الأسواق المُتداولة نشاطًا في العالم، حيث يبلغ متوسط ​​حجم التداول اليومي 5 تريليون دولار. ألق نظرة فاحصة على كل ما تحتاج لمعرفته حول الفوركس، بما في ذلك طبيعة الفوركس، وكيفية تداوله وآلية عمل الرافعة المالية في الفوركس.

ما هي العملات الرقمية؟

العملات الرقمية هي أصول مشفّرة تعتمد على تقنية البلوكشين وتُستخدم كوسيلة للدفع أو الاستثمار.
من أشهر هذه العملات: بيتكوين، إيثيريوم، وريبل، وتتميز بالتقلبات الكبيرة في قيمتها السوقية.

العملات الرقمية هي عملات افتراضية أو رقمية مصممة للعمل كوسيلة للتبادل. وهي تستخدم التشفير لتأمين والتحقق من المعاملات وكذلك للسيطرة على إنشاء وحدات جديدة من أي عملة رقمية معينة. وبشكلٍ أساسي، تكون العملات الرقمية إدخالات محدودة في قاعدة بيانات لا يمكن لأحد أن يغيرها إلا إذا تم الوفاء بشروط محددة.

مقدمة عن سوق العملات الأجنبية

هذا ما يسمى تداول العملات أو “الفوركس”. سوق الفوركس أو سوق العملات الأجنبية، هو واحد من أكبر الأسواق المالية في العالم، حيث تتجاوز أحجام التداول اليومية تريليونات الدولارات. الفوركس هو سوق غير مركزي مما يعني أنه لا يتبع لبورصة مركزية، وعادة ما يتم تداول العملات في سوق خارج البورصة (OTC).

الفرق بين الفوركس والعملات الرقمية

يتم التداول في الفوركس ضمن أطر تنظيمية واضحة، بينما العملات الرقمية أقل تنظيمًا حتى الآن.
كما أن الفوركس أكثر استقرارًا نسبيًا، في حين تتميز العملات الرقمية بعوائد أعلى ومخاطر أكبر.

 

تداول الفوركس وتداول الكريبتو

يمكن اعتبار أول الفروق وأوجه الاختلاف بين سوقي الفوركس والكريبتو يتمثل في البُعد الزمني؛ إذ أن سوق تداول العملات الأجنبية “فوركس” يعد أحد الأسواق المالية الراسخة التي يمتد تاريخها لعقود طويلة، تحول لاحقاً – خاصة في أعقاب انتشار التداول عبر الإنترنت – إلى أكبر سوق مالي على الإطلاق؛ حيث يقدر حجم التداول اليومي به بنحو 5 : 7 تريليون دولار أمريكي.

أما العملات الرقمية المشفرة “كريبتو” فهي أصل مالي حديث نسبياً مقارنة بالأصول الأخرى مثل العملات أو أسهم الشركات الأمريكية، إلا أنها خلال فترة زمنية وجيزة حظيت بقدر كبير من اهتمام المتداولين وصُنّاع السوق، شهد سوق الكريبتو – نتيجة لذلك – نمواً هائلاً وسريعاً. أما عن آلية تداول كل منهما فهي على النحو الآتي:

تداول الفوركس – يُجرى تداول العملات الأجنبية مقابل بعضها البعض في هيئة أزواج، مثال ذلك زوج الدولار مقابل اليورو (USD/EUR) أو زوج اليورو مقابل الدولار الكندي (EUR/CAD)، أما الربح فيتحقق من خلال الفارق بين سعري صرف العملتين.

تداول الكريبتو – يتشابه تداول العملات الرقمية عبر الإنترنت بدرجة كبيرة مع تداول الفوركس، إلا أن تلك المعاملات لا تتضمن تداول العملات الوطنية مقابل بعضها، إنما يتم تداول العملات المشفرة أو تداول إحدى هذه العملات مقابل الدولار، مثال ذلك تداول زوج عملة البيتكوين مقابل الدولار الأمريكي (BIT/USD).

الخطوة الأولى: التعلم

من الضروري قبل التداول، أن تتعلم أساسيات السوق من مصادر موثوقة أو عبر الدورات التعليمية المعتمدة.
الفهم الجيد للتحليل الفني والأساسي يعتبر أساسًا لاتخاذ قرارات تداول سليمة.

اختيار منصة التداول المناسبة

ابحث دائمًا عن منصة مرخصة، موثوقة، وسهلة الاستخدام، وتدعم الأدوات التي تحتاجها في استراتيجيتك.
تأكد أيضًا من توفر خدمة عملاء جيدة وسرعة تنفيذ الأوامر دون تأخير.

فتح حساب تداول

عملية فتح الحساب تبدأ عادة بتعبئة نموذج إلكتروني وتقديم بعض الوثائق للتحقق من الهوية والعنوان.
بعد الموافقة، يمكنك تمويل حسابك وبدء التداول باستخدام رأس مال مناسب.

ننصح بالتداول مع [XS.COM] لما تتميز به من شفافية، وسرعة تنفيذ، ودعم فني احترافي يلبي احتياجات المتداولين على جميع المستويات.

إدارة رأس المال

إدارة رأس المال من أهم مهارات التداول الناجح، فهي تحميك من الخسائر الكبيرة والمخاطر العالية.
حدد نسبة مخاطرتك في كل صفقة ولا تستخدم كامل رأس المال مرة واحدة.

في الحقيقة، يتميز سوق الفوركس بكثرة تحركاته وتقلباته المستمرة. كما أن هناك الكثير من الأشخاص والمتداولين قد خسروا أموالهم لعدة أسباب. كما أن أهمها هو عدم وجود الخبرة الكافية التي تمكنهم من تحقيق أرباح جيدة. بالإضافة إلى أن معظم الخاسرين في سوق تداول الفوركس هم المبتدئين.

بالإضافة إلى ذلك، بالنسبة للمتداول المبتدئ تأكد أنك ستدخل المجال وتواجه واقعًا يختلف تماماً عن حجم خيالك الحالم. كما أن الأمر الذي يجب ألا يغيب عن تفكيرك هو أن المال الذي ستقوم باستثماره في التداول سيدخل حيز المخاطرة. كما أنه من الممكن أن تجني الأرباح وبنفس الوقت من الممكن أن تواجه خسائر. قبل كل شيء، عليك أن تحسب جيداً حجم المخاطر على رأس المال. حيث يجب أن تكون لديك خطة جاهزة ومسبقة في إدارة رأس المال في حالة الخسارة أو الربح.

التحليل الفني

التحليل الفني هو دراسة الاتجاه الماضي لسعر السهم وكمية تداوله، لمحاولة التنبؤ باتجاهه المستقبلي ويتم استخدام برامج مختصة في تحويل تغيرات الأسعار إلى مخططات بيانية تربط السعر بالزمن. ويستعمل التحليل الفني بشكل واسع بين المتداولين ومحترفي المضاربة. وهو فن وليس علم كما يظن البعض. ولكن عيب هذا الفن انه يعتمد على التوقعات ويرجع البعض انتشار التحليل الفني إلى سهولة تعلمه.

التحليل الأساسي

التحليل الأساسي هو أسلوب لتقييم القيمة الجوهرية للأصل وتحليل العوامل التي قد تؤثر على سعره مستقبلًا. يعتمد هذا النوع من التحليل على الأحداث والمؤثرات الخارجية، بالإضافة إلى البيانات المالية واتجاهات القطاع. التحليل الأساسي هو أحد المنهجين الرئيسيين لتحليل السوق، إلى جانب التحليل الفني .

استراتيجيات التداول

استراتيجيات التداول هي خطط منهجية تستخدم لشراء أو بيع الأصول عند التداول في الأسواق المالية. وهي تستند إلى مجموعة محددة مسبقًا من القواعد التي تساعد في تحديد اللحظة المناسبة للدخول أو الخروج من الصفقات.

يُستخدم كلًا من التحليل الفني والتحليل الأساسي لتحديد الفرص في الأسواق المالية وتوفير دليل قوي لاتخاذ قرارات التداول. يعتمد التحليل الفني على حركة الأسعار السابقة للتنبؤ بالأسعار المستقبلية، بينما يركز التحليل الأساسي على تأثير العوامل الاقتصادية والسياسية والاجتماعية على تحركات الأسعار.

يمكن للمتداولين تطبيق استراتيجية واحدة أو عدة استراتيجيات لتناسب أسلوبهم في التداول وأهدافهم. بالاختبار والتعديل يتم العثور على استراتيجية التداول الصحيحة ويقوم المتداولون الناجحون بتطوير استراتيجيات التداول الخاصة بهم باستمرار.

إدارة العواطف أثناء التداول

التحكم في المشاعر مثل الخوف والطمع ضروري لاتخاذ قرارات عقلانية ومدروسة.
ضع خطة تداول مسبقة والتزم بها مهما كانت تقلبات السوق مغرية.

أوقات التداول المثلى

في الفوركس، تعتبر ساعات تداخل الجلسات الأوروبية والأمريكية الأنشط في حجم التداول.
أما العملات الرقمية، فيمكن تداولها على مدار 24 ساعة طوال الأسبوع.

تتسم الفترات التي تحدث فيها تداخلات الأسواق بالسيولة العالية والتقلب الكبير بشكل ملحوظ، ولا سيما من الساعة 13:00 إلى الساعة 17:00 بتوقيت غرينتش (الولايات المتحدة وأوروبا) ومن الساعة 7:00 إلى 9:00 بتوقيت غرينتش (آسيا وأوروبا)، ما يضمن توفير فرص تداول مثالية مقابل توافر بيانات اقتصادية مهمة.

ساعات عمل سوق الفوركس

 

يعمل سوق العملات – الفوركس – 24 ساعة يوميًا طول خمسة أيام في الأسبوع وذلك بسبب طبيعته اللامركزية، فهو يمر بفترات عمل أربعة أسواق عالمية وهي السوق الأسترالي في أقصى الشرق، السوق الأسيوي، السوق الأوروبي، وينتهي بفترة السوق الامريكي في أقصى الغرب. ويكون سوق الفوركس مغلقًا في عطلة نهاية الأسبوع يومي السبت والأحد.

ويوضح الجدول أدناه فترات عمل الأسواق وستلاحظ تقاطع فترات عمل بعض الاسواق مع بعضها البعض:

استخدام الرافعة المالية

الرافعة المالية هي نوع من القروض بدون فوائد يقدمها الوسيط. يمكنك استخدام الرافعة المالية لزيادة حجم مركزك، وبالتالي زيادة الأرباح. أو يمكنك استخدام الرافعة المالية لتقليل الهامش (الضمان الذي يطلبه الوسيط للمركز المفتوح).

توفر بعض المنصات خاصية الرافعة المالية لزيادة حجم صفقاتك.
لكن يجب الحذر، فهي تضاعف الأرباح كما تضاعف الخسائر المحتملة.

تعلم من الأخطاء

سجّل كل صفقاتك وراجع نتائجها لتتعلم من التجارب السابقة وتطور استراتيجيتك.
فالفشل المؤقت جزء من طريق النجاح في عالم التداول.

معرفة الأخطاء الشائعة التي يقع فيها المتداولون الجدد خطوة أساسية نحو تجنب الخسائر وبناء استراتيجيات تداول ناجحة. في هذا المقال، سنستعرض بالتفصيل 10 أخطاء شائعة يرتكبها المبتدئون في تداول الفوركس مع الحلول العملية لتفاديها.

الأول: الدخول إلى السوق بدون خطة تداول واضحة

الثاني: التداول بناءً على العاطفة بدلاً من التحليل

الثالث: سوء إدارة رأس المال والمخاطر

الرابع: الإفراط في التداول (Overtrading)

الخامس: تجاهل استخدام وقف الخسارة (Stop Loss)

السادس: الاعتماد الكلي على الحظ أو التوصيات غير الموثوقة

السابع: إهمال التعلم والتطوير المستمر

الثامن: استخدام روافع مالية مرتفعة بشكل مفرط

التاسع: الاعتماد على مؤشر واحد فقط

العاشر: عدم التكيف مع ظروف السوق المتغيرة

أهمية الأخبار في التداول

غالباً ما تؤدي الأخبار إلى تقلبات كبيرة في أسعار العملات. يُمكن للمتداولين الاستفادة من هذه التقلبات من خلال تحديد نقاط الدخول والخروج المناسبة. على سبيل المثال، يمكن للمتداولين استخدام أوامر وقف الخسارة وأوامر جني الأرباح لإدارة المخاطر والاستفادة من التحركات السعرية.

علاوة على ذلك، تؤثر الأخبار الجيوسياسية والاقتصادية بشكل مباشر على حركة العملات والأسواق الرقمية.
استخدم التقويم الاقتصادي لمتابعة أهم الأحداث المؤثرة على السوق.

أدوات مساعدة في التداول

تتوفر العديد من الأدوات مثل منصات التحليل، إشارات التداول، والروبوتات الذكية للمساعدة في اتخاذ القرارات.
لكن لا تعتمد عليها وحدها، بل اجعلها مكملة لتحليلك وخبرتك.

فيما يلي بعض الخيارات الشائعة.

منصات التداول:

تعد منصة التداول الموثوقة وسهلة الاستخدام ضرورية لتنفيذ الصفقات وتحليل بيانات السوق. وتتضمن بعض المنصات الشائعة MetaTrader 4 (MT4) وميتاتريدر5MetaTrader 5 (MT5)، والتي تقدم مجموعة واسعة من المؤشرات الفنية وأدوات الرسوم البيانية وميزات التداول الآلي.

التقويم الاقتصادي:

يوفر التقويم الاقتصادي معلومات حول الأحداث الاقتصادية المجدولة والنشرات الإخبارية والبيانات التي يمكن أن تؤثر على سوق الفوركس. وهذا يساعد المتداولين على البقاء على اطلاع بالأحداث القادمة، مما يساعدهم على اتخاذ قرارات تداول مستنيرة. ويعد موقع Investing.com وForex Factory من المواقع الشهيرة التي تقدم تقاويم اقتصادية.

برنامج الرسوم البيانية:

يمكن لبرنامج الرسوم البيانية المتقدم أن يعزز قدرات التحليل الفني لديك. وتوفر أدوات مثل تريدينغ فيوTradingView وNinjaTrader ميزات رسوم بيانية واسعة النطاق، بما في ذلك أنواع الرسوم البيانية المتعددة والمؤشرات وأدوات الرسم وخيارات التخصيص.

تحليلات التداول:

يمكن أن تساعدك أدوات التداول التحليلية على تحليل أداءك في التداول، وتحديد الأنماط، وقياس فعالية استراتيجيات التداول الخاصة بك. وتوفر هذه الأدوات نظرة ثاقبة لتاريخ التداول الخاص بك، وإدارة المخاطر في الفوركس، والربحية.

في حين أنّ هذه الأدوات يمكن أن تعزز تجربتك في التداول، فمن المهم أيضًا استخدامها مع معرفتك وفهمك لسوق الفوركس. قم دائمًا بإجراء بحث شامل وفكر في الاختبار التجريبي لأي أداة جديدة قبل دمجها في إستراتيجية التداول المباشر الخاصة بك.

 

المخاطر المرتبطة بالتداول

كل من الفوركس والعملات الرقمية يحملان مخاطر مالية عالية. هناك حدثان رئيسيان تسببا مؤخرًا في تقلبات السوق وهما جائحة COVID-19 العالمية وارتفاع أسعار الطاقة. هناك مخاطر أخرى مرتبطة بالتداول، منها السيولة ومخاطر استخدام الرافعة المالية ومخاطر الطرف المقابل ومخاطر صرف العملات الأجنبية.
لذا يُنصح بعدم استثمار أموال لا يمكنك تحمل خسارتها.

التداول التجريبي

ابدأ دائمًا بحساب تجريبي لاختبار استراتيجيتك دون تعريض أموالك الحقيقية للخطر.
يساعدك هذا النوع من الحسابات على التمرن وتقييم مهاراتك.

حساب تداول تجريبي مجانًا بدون مخاطر، يتيح لك فرصة متميزة لصقل مهاراتك واستراتيجيات تداولك، وذلك بالإضافة إلى إتقان أدوات التداول الفريدة ، دون تحمل أي مخاطر مالية.

مزايا التداول باستخدام التداول التجريبي

 

حساب التداول التجريبي يمكن أن يكون “سلاحك السري” لاختبار الاستراتيجيات وصقل مهاراتك دون أي مخاطر. إليك أهم المزايا التي سوف يوفرها لك:

تداول بأمان تام على حساب التداول التجريبي، حيث يمكنك تحسين استراتيجياتك وتعلم الدروس من الأخطاء دون أي مخاطر مالية.

كيف تبدأ؟

ابدأ بمبلغ بسيط، وركز على التعلم، ثم وسّع نطاقك تدريجيًا مع ازدياد خبرتك وثقتك في السوق.
الصبر والانضباط هما سر النجاح في عالم التداول.

الفرق بين المتداول والمستثمر

 

يكمن الاختلاف الأول المهم بين الاستثمار والتداول في الإطار الزمني. الاستثمار هو استراتيجية طويلة الأجل، حيث يحتفظ المستثمرون عادةً بالأصول لسنوات أو حتى لعقود، في انتظار ارتفاع قيمتها. وعلى نقيض ذلك، يعمل المتداولون على أطر زمنية أقصر، ويقومون بشراء وبيع الأصول بشكل متكرر للاستفادة من تقلبات الأسعار على المدى القصير

علاوة على ذلك، المتداول يشتري ويبيع بشكل متكرر لتحقيق أرباح قصيرة الأجل.
أما المستثمر فيحتفظ بالأصول لفترات طويلة بهدف نمو القيمة على المدى البعيد.

تقنيات الحماية وإدارة المخاطر

تُدرك استراتيجية إدارة المخاطر المالية الفعّالة المخاطر التي قد تؤدي إلى خسائر مالية، وتُقلّل منها، مما يحمي الوضع المالي العام للشركة. تستطيع الشركات الحفاظ على استقرارها، واتخاذ قرارات مدروسة، والتخطيط للمدى الطويل من خلال إدارة المخاطر بفعالية. تُفيد هذه الاستراتيجيات الأفراد والشركات على حد سواء.

الخلاصة

يُعدّ التداول في سوق الفوركس فرصة استثمارية جذابة بفضل السيولة العالية والتقلبات المستمرة. يتطلب النجاح فيه فهماً عميقاً لتحليل الأسواق، سواء الفني أو الأساسي، وإدارة صارمة للمخاطر. يجب على المتداولين المبتدئين بدء التعلم من المصادر الموثوقة، استخدام الحسابات التجريبية، والابتعاد عن القرارات العاطفية. ومع التطور المستمر في أدوات التداول، أصبح بإمكان المستثمرين الوصول إلى السوق بسهولة، لكن يبقى الانضباط والخبرة هما المفتاح لتحقيق الأرباح المستدامة.