بيع بنك Silicon Valley في بريطانيا مقابل جنيه واحد

أعلن HSBC UK Bank plc، الشركة البريطانية التابعة لشركة HSBC Holdings المصرفية العملاقة، عن الاستحواذ على بنك Silicon Valley Bank (SVB) UK Limited، الجزء المحلي من مؤسسة مالية أمريكية فاشلة، مقابل جنيه رمزي. بالإضافة إلى ذلك، أصدرت هيئة السلوك المالي (FCA) بيانًا حول أنشطة SVB في البلاد. 

في 10 مارس، أمرت السلطات الأمريكية SVB بوقف عملياتها، مما أدى إلى انتشار الذعر في الأسواق. العملات المشفرة، من بين أمور أخرى، خسرت ديناميكيًا، حيث أن العديد من شركات الأصول الرقمية الرائدة لديها تعرض كبير للبنك، كونها مودعيها المهمين. ومع ذلك، بدأ الوضع في العودة إلى طبيعته يوم الاثنين، حيث تشير المعلومات الواردة من المنظمين إلى أنه سيتم تجنب تكرار الأزمة المالية التي حدثت في عام 2008 مع انهيار Lehman Brothers.

أتاح إفلاس SVB فرصة للاعبين الآخرين في حالة مالية أفضل للقيام بعمليات استحواذ مربحة. أعلن HSBC رسميًا في 13 مارس أن قسمه في المملكة المتحدة يستحوذ على قسم SVB في المملكة المتحدة مقابل 1 جنيه إسترليني. 

اقراء هذ الخبر | انهيار Signature Bank: وكشف Coinbase و Paxos عن تعرضات قوية

وقال الرئيس التنفيذي لبنك HSBC Group نويل كوين: ” هذا الاستحواذ منطقي استراتيجي ممتاز لأعمالنا في المملكة المتحدة. إنه يعزز امتيازنا المصرفي التجاري ويعزز قدرتنا على خدمة الشركات المبتكرة وسريعة النمو، بما في ذلك في قطاعي التكنولوجيا وعلوم الحياة، في المملكة المتحدة وعلى الصعيد الدولي “. 

اعتبارًا من 10 مارس 2023، تفتخر SVB UK بقروض يبلغ مجموعها حوالي 5.5 مليار جنيه إسترليني، بينما تصل الودائع إلى حوالي 6.7 مليار جنيه إسترليني. بالنسبة للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أعلنت الشركة عن ربح قبل الضرائب قدره 88 مليون جنيه إسترليني. تبلغ القيمة المتوقعة لأسهم SVB UK الملموسة حوالي 1.4 مليار جنيه إسترليني. 

سيقدم HSBC تحديثًا للحساب النهائي للمكاسب الناتجة عن الاستحواذ في وقت لاحق. تجدر الإشارة إلى أن الصفقة تستثني أصول وخصوم الشركات الأم لـ SVB UK، وقد تم الانتهاء منها على الفور باستخدام الموارد الحالية لتمويل عملية الاستحواذ. 

وأضاف كوين: ” نرحب بعملاء SVB UK في HSBC ونتطلع إلى مساعدتهم على النمو في المملكة المتحدة وحول العالم. يمكن لعملاء SVB UK الاستمرار في العمل كالمعتاد، بأمان مع العلم أن ودائعهم مدعومة بقوة وسلامة وأمن HSBC. نرحب بحرارة بزملاء SVB UK في HSBC، ونحن متحمسون لبدء العمل معهم “. 

تراجعت أسهم HSBC في بورصة لندن (LSE: HSBA) بنسبة 4.6٪ يوم الجمعة، وخسرت مع مؤسسات مالية أخرى بسبب الذعر الناجم عن انهيار SVB. اختبر السوق أدنى مستوياته في يناير والأسبوع الجديد لا يجلب انتعاشًا أوضح. على الرغم من أنباء الاستحواذ على فرع SVB في المملكة المتحدة، خسرت أسهم HSBA 0.5٪ ولا تزال تتحرك بالقرب من أدنى مستوياتها في شهرين. 

اقراء هذ الخبر | هيئة BaFin تتخذ إجراءات ضد فرع بنك وادي السيليكون SVB بألمانيا

 نشرت هيئة السلوك المالي (FCA) بيانًا صباح الاثنين أعلنت فيه أنها تعمل عن كثب مع بنك إنجلترا والحكومة والجهات التنظيمية الأخرى لضمان المرور الآمن عبر انهيار SVB. 

وأكدت من جهتها الهيئة التنظيمية FCA في بيان لها: ” هذا الصباح، اتخذ بنك إنجلترا (البنك)، بالتشاور مع هيئة التنظيم الاحترازية (PRA) ووزارة الخزانة البريطانية (HMT) وهيئة السلوك المالي (FCA)، قرارًا ببيع Silicon Valley Bank UK Limited («SVBK US B»)، الشركة الفرعية في المملكة المتحدة “. 

على الرغم من التطورات الأخيرة، تحتفظ SVBUK بترخيصها من كل من PRA و FCA وستواصل العمل بشكل طبيعي. أكد بنك إنجلترا ووزارة الخزانة البريطانية أن أموال المودعين آمنة نتيجة للصفقة. سيحتفظ عملاء SVBUK بوصولهم إلى نظام تعويض الخدمات المالية وخدمة محقق الشكاوى المالية، بينما تظل حقوقهم الاستهلاكية دون تغيير.

عواقب التداعيات مهمة بالنسبة لصناعة التكنولوجيا، بالنظر إلى تركيز البنك الحصري على هذا القطاع. كان لدى Circle، مُصدر العملات المستقرة، 3.3 مليار دولار، أو 8 في المائة من الأموال التي تدعم USDC، في Silicon Valley Bank. توفر المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC) فقط تأمينًا للودائع يصل إلى 250 ألف دولار، مما يعرض ربط العملة المستقرة في Circle للخطر. 

ومع ذلك، في بيان مشترك صدر يوم الأحد، أكدت وزيرة الخزانة جانيت يلين، ورئيس مجلس الاحتياطي الفيدرالي جيروم باول، ورئيس FDIC مارتن جرونبرج لـ Circle ومودعي SVB الآخرين أنه سيكون لديهم وصول مستمر إلى أموالهم يوم الاثنين، مما يسمح لهم بتنفيذ عملياتهم بسلاسة. في بيانها الصحفي التنظيمي، أكدت الحكومة أن تدخلها في SVB سيخفف الضغط على النظام المالي، ويحافظ على الاستقرار المالي، ويقلل من أي آثار سلبية على الشركات والأسر ودافعي الضرائب والاقتصاد الأوسع.