غسيل الأموال في العملات المشفرة والعقارات في الإمارات العربية المتحدة

لا يمكن أن يكون فليتوود ماك أكثر ملاءمة ودقة فيما يتعلق باتجاه غسيل الأموال الأخير في الإمارات العربية المتحدة. يستفيد وكلاء الدفع ووسطاء العقارات من أموال التشفير غير المبلغ عنها للمستثمرين، مما يجعلهم أعزاء وحدة الاستخبارات المالية الإماراتية،

الذين يحاولون تحديد مكان هؤلاء الميسرين.في ضوء الكشف الأخير لهيئة الإذاعة البريطانية، ألقت الانتقادات الشديدة للجهات التنظيمية الضوء على شكل واحد من أشكال الاحتيال الذي تم إجراؤه في الاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة. ومع ذلك، فقد سلطت وزارة الاقتصاد الإماراتية الضوء على طريقة مماثلة لغسيل الأموال، مما جعل حكومة الإمارات العربية المتحدة حذرة للغاية بسبب إدراج مجموعة العمل المالي الرمادي قبل عام.

ويرغب العديد من المستثمرين في اللحاق بالموجة وشراء العقارات هناك كجزء من الازدهار العقاري في مدينة دبي الذهبية ومدينة أبو ظبي الرخامية. يمتلك العديد من هؤلاء المستثمرين عملات مشفرة، على أمل تصفية أصولهم الافتراضية إلى أصول ملموسة. انتعش سوق الوساطة العقارية في الإمارات العربية المتحدة في هذا الاتجاه. تتبع العديد من شركات السمسرة هذا الطريق وتسمح بالوصول إلى شراء الشقق والمساكن والمساحات المكتبية في الإمارات العربية المتحدة باستخدام العملات المشفرة.

 

اقرأ هذا الخبر| كيان PacWest على وشك أن تصبح البنك الأمريكي الفاشل التالي

تنشأ المشكلة عندما تعمل الجهات الفاعلة الرئيسية في الصفقة ومنها المشترون، وسماسرة العقارات، ومقدمو السيولة، دون تنظيم. وقد سلطت وزارة الاقتصاد الإماراتية الضوء على ذلك، حيث ذكرت أن مثل هذه الشركات ستكون الآن في دائرة الضوء لمؤشرات غسيل الأموال. عادة ما يغطي ميسرو مثل هذه المعاملات مخططاتهم لغسيل الأموال بمطالبات بالتركيز على الأسواق المالية والتحليلات والتطوير المكثف بينما يعملون كمزود سيولة لحاملي العملات المشفرة مقابل مزود طرف ثالث.إن العمل كنقطة اتصال لمزود الطرف الثالث ثم توفير فرصة العقارات لاحقًا يخلق واجهة مفادها أن الوسيط لا يقع تحت أي مسؤولية عن غسل الأموال وشيكات تقنيات إعرف عميلك KYC. ومع ذلك، فإن هذا هو السبب الجذري لمؤشر غسل الأموال على وجه التحديد، مما يسهل المعاملة لطرف ثالث، على الرغم من أن المالك المستفيد النهائي سيكون العميل الأصلي.

سيصل هذا الاتجاه، مثل اتجاهات ICO و NFT في بداية 2020 و 2021، قريبًا إلى نقطة الانهيار. وسيتعيّن على وكالات إنفاذ القانون الحكومية إنفاذ توصيات فرقة العمل، مثل التوصية 15 بشأن الأصول الافتراضية، وتنفيذ النهج القائم على المخاطر للعقارات كما هو مدرج في تقرير عام 2022.

كما يركز التقرير على أن استخدام العقارات كوسيلة لغسل الأرباح الإجرامية وغير المبلغ عنها يسمح للمجرمين بضخ أسعار المساكن والعقارات التجارية لإلقاء الأموال غير المشروعة، ترك سوق العقارات عند منحدر،

المشترين المحتملين الفعليين عند الهاوية، وميسري السيولة على حسابهم.ومن المتوقع بعد ذلك إثارة هذه القضية والتعامل معها في الجولات المقررة حديثًا لمفاوضات فرقة العمل مع الإمارات العربية المتحدة. حاليًا، ستكون الطريقة الوحيدة للمنظمين في الإمارات العربية المتحدة، مثل VARA و SCA والبنك المركزي الإماراتي ومقره أبو ظبي، هي فرض التحذيرات الصادرة عن وزارة الاقتصاد الإماراتية وضمان الترخيص المناسب لِمزودي السيولة، مما يعني أن لعبة الاختباء والبحث عن الاختباء كطرف ثالث لن تكون كذلك.