هل مازلت صغير على التداول شركة Fidelity تدفع غرامة قدرها 900 ألف دولار بسبب موافقتها علي عملاء تحت سن 19 عامًا

هل مازلت صغير على التداول ؟ شركة فيديليتي Fidelity تدفع غرامة قدرها 900 ألف دولار بسبب موافقتها علي عملاء تحت سن 19 عامًا
وافقت شركة الخدمات المالية فيديليتي Fidelity Brokerage Services على دفع غرامة قدرها 900 ألف دولار لتسوية الرسوم من الجهة التنظيمية الذاتية في وول ستريت. وسلط الضوء على عيوب في نظام الشركة للموافقة على العملاء لخيارات التداول، مما أدى إلى انتهاكات لقواعد هيئة تنظيم الصناعة المالية (فينرا). وتدور القضية حول السماح للمستثمرين الصغار جدا بتداول الخيارات.

 

إقرا هذا الخبر | هيئة تنظيم الصناعة المالية فينرا FINRA تفرض غرامة قدرها 475 ألف دولار على يو بي اس سيكيورتيز UBS

 

فينرا تدعي FINRA أن الشخص البالغ من العمر 19 عامًا لا يمكنه تداول الخيارات
أعلنت فينرا FINRA أنها قامت بتوجيه اللوم إلى فيديليتي Fidelity وفرضت غرامة على الشركة لفشلها في ممارسة العناية الواجبة المعقولة عند الموافقة على العملاء لتداول الخيارات من مايو 2017 حتى أبريل 2022. وفقا لتحقيق فينرا FINRA، فإن النظام الآلي لشركة فيديليتي Fidelity لمراجعة تطبيقات تداول الخيارات كان به العديد من أوجه القصور. والجدير بالذكر أنها وافقت على حوالي 400 عميل تحت سن 19 عامًا، وهو ما يتعارض مع معايير الأهلية الخاصة بشركة فيديليتي Fidelity
تتطلب فيديليتي Fidelity أن يكون لدى المستخدمين سنة واحدة على الأقل من الخبرة في حسابات الاستثمار لخيارات التداول. وبما أنه لا يمكن فتح مثل هذا الحساب إلا في سن 18 عامًا، فإن الأفراد الذين لم يبلغوا بعد 19 عامًا جسديًا لا يمكنهم اكتساب مثل هذه الخبرة. ورغم ذلك تم قبول طلباتهم.
بالإضافة إلى ذلك، فإن تطبيقات النظام المضاءة باللون الأخضر كانت بها تناقضات كبيرة في الدخل المُبلغ عنه، وصافي القيمة، والخبرة التجارية. اتخذت فيديليتي Fidelity خطوات لتصحيح هذه المشكلات في الفترة ما بين فبراير 2021 وأبريل 2022. وكجزء من التسوية، وافقت فيديليتي Fidelity على دفع غرامة قدرها 900 ألف دولار وقبول اللوم، مما يؤدي إلى حل تحقيق فينرا FINRA بشكل فعال. ومع ذلك، فإن الشركة لم تعترف ولم تنف النتائج التي توصلت إليها فينرا FINRA
التحقيق يكشف أن عملية الموافقة الخاطئة في فيديليتي Fidelity انتهكت قواعد فينرا FINRA التالية:
القاعدة 2360: تلزم الشركات بممارسة العناية الواجبة عند الموافقة على حسابات تداول الخيارات.

 

إقرا هذا الخبر | هيئة تنظيم الصناعة المالية FINRA تفرض غرامة بقيمة 200 ألف دولار علي Wells Fargo

 

القاعدة 3110: تشترط أن يكون لدى الشركات أنظمة إشرافية مصممة بشكل معقول لضمان الامتثال.
القاعدة 2010: تنص على معايير عالية من الشرف التجاري ومبادئ التجارة العادلة والمنصفة.
وفي يونيو ، دفع فرع بنك كريدي سويس Credit Suisse في الولايات المتحدة غرامة مماثلة. تضمنت القضية قضايا مختلفة ولكنها انتهكت قواعد مماثلة لهيئة التنظيم الذاتي.
ظهرت شركة Fidelity مؤخرًا في الأخبار بشكل رئيسي بسبب أنشطة فيليديتي في سوق العملات المشفرة. قدمت الشركة طلبًا آخر لإنشاء بيتكوين Bitcoin ETF الفوري قبل بضعة أشهر. تم رفض الطلب الأول لهذه الأداة المالية في عام 2022، ولكن وسط موجة من الطلبات الجديدة، قرر عملاق سوق الاستثمار المحاولة مرة أخرى.