شركة Coinbase تتعرض لغرامة قدرها 3.5 مليون جنيه إسترليني من قبل FCA
- fxrest sakr
- منذ شهر واحد
- 153
أعلنت هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA) أنها قد فرضت غرامة على شركة CB Payments Limited (CBPL) بمبلغ 3,503,546 جنيه إسترليني، لخرقها المتكرر لمتطلب يمنع الشركة من تقديم خدمات للعملاء ذوي المخاطر العالية.
CBPL هي جزء من مجموعة كوينبيس Coinbase ، التي تدير منصة تداول للعملات المشفرة معروفة عالميًا. لا تقوم CBPL بإجراء معاملات العملات المشفرة للعملاء، ولكنها تعمل كبوابة للعملاء لتداول العملات المشفرة عبر كيانات أخرى ضمن مجموعة كوينبيس المتمركزة في الولايات المتحدة. CBPL ليست مسجلة حاليًا للقيام بأنشطة العملات المشفرة في المملكة المتحدة.
دخلت الشركة في التزام طوعي (VREQ) في أكتوبر 2020، بعد تفاعل مكثف مع FCA بسبب مخاوف تتعلق بفعالية إطار مكافحة الجرائم المالية الخاص بـ CBPL. منع الالتزام CBPL من استلام عملاء ذوي مخاطر عالية جدد بينما تعالج المشاكل في إطارها.
رغم القيود المفروضة، قامت CBPL بإضافة أو تقديم خدمات الأموال الإلكترونية لـ 13,416 عميلًا ذو مخاطر عالية. حوالي 31% من هؤلاء العملاء أودعوا حوالي 24.9 مليون دولار أمريكي. استخدمت هذه الأموال لإجراء سحوبات ثم تنفيذ العديد من معاملات العملات المشفرة عبر كيانات أخرى ضمن مجموعة كوينبيس، بمجموع حوالي 226 مليون دولار أمريكي.
اقرأ هذا الخبر| تالوس Talos تعلن عن تكاملها مع كوين بيس Coinbase للمشتقات
قالت FCA أن الانتهاكات كانت نتيجة لعدم استخدام CBPL للمهارة والعناية والحرص الكافيين في تصميم واختبار وتنفيذ ورصد الضوابط الموضوعة لضمان فعالية الالتزام. تضمن ذلك فشلها في مراعاة كافة الطرق المختلفة التي يمكن من خلالها إدراج العملاء عند تصميم الضوابط. بسبب النواقص في الرصد الأولي للامتثال للالتزام، ظلت الانتهاكات المتكررة والمادية غير مكتشفة تقريبًا لمدة عامين.
- قالت تيريز تشامبرز، المدير التنفيذي المشترك لإنفاذ القانون والإشراف على السوق في FCA:
“مخاطر غسل الأموال المرتبطة بالعملات المشفرة واضحة ويجب على الشركات أن تأخذها بجدية. الشركات مثل CBPL التي تسهل تداول العملات المشفرة تحتاج إلى وجود ضوابط قوية لمكافحة الجرائم المالية. ضوابط CBPL كان بها ضعف كبير وFCA أخبرتها بذلك، ولهذا السبب كانت الالتزامات ضرورية. ومع ذلك، قامت CBPL بانتهاك تلك الالتزامات بشكل متكرر.
“هذا زاد من خطر استخدام المجرمين لـ CBPL لغسل عائدات الجرائم. لن نتسامح مع مثل هذا التراخي، الذي يعرض نزاهة أسواقنا للخطر.”
تم اتخاذ هذا الإجراء اليوم بموجب لوائح الأموال الإلكترونية لعام 2011؛ هذه هي المرة الأولى التي تتخذ فيها FCA إجراء تنفيذي باستخدام هذه الصلاحيات. وافقت الشركة على حل المسألة وحصلت على خصم بنسبة 30% على غرامتها.
