هيئة ASIC التنظيمية تحارب ضد Westpac بسبب تأخير إشعار المشقة

رفعت لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) دعوى قضائية في المحكمة ضد شركة Westpac المصرفية بزعم عدم الاستجابة لإشعارات مشقة العملاء خلال فترة 21 يومًا التي يتطلبها القانون. وبحسب ما ورد أثر هذا الانقطاع على 229 عميلاً على مدى سبع سنوات، مما زاد من تعقيد أوضاعهم المالية المحفوفة بالمخاطر بالفعل.

وتؤكد ASIC أن نظام Westpac عبر الإنترنت لمعالجة إشعارات المشقة كان معيبًا، مما أدى إلى تأخير الاستجابة. أثرت هذه التأخيرات بشكل عميق على العملاء، الذين كان العديد منهم يواجهون بالفعل تحديات، مثل البطالة أو الحالات الطبية الخطيرة أو مسؤوليات تقديم الرعاية.

وفي القانون الأسترالي، تُعرَّف «الضائقة المالية» بأنها صعوبة دفع الفواتير الحالية أو تسوية القروض والائتمانات المستحقة بانتظام. وفقًا لقانون الائتمان المحلي، يحق للشخص الذي يعاني من ضائقة مالية إعادة تمويل ديونه.

ووفقًا لقانون الائتمان الوطني (NCC)، أمام المقرضين 21 يومًا للرد على إشعار مشقة العميل. ويشكل عدم القيام بذلك خرقا للجنة التنسيق الوطنية. بالإضافة إلى ذلك، تتهم ASIC Westpac بانتهاك قانون الائتمان الوطني (NCA) من خلال عدم التصرف «بكفاءة وأمانة وعدل» في التعامل مع هذه الإشعارات. تسعى الهيئة التنظيمية الآن إلى فرض عقوبات مختلفة على البنك، بما في ذلك العقوبات المالية وأوامر الدعاية السلبية.

 

اقرأ هذا الخبر| شركة FXCM Pro تقدم خدمات السيولة للعملاء TFB لصالح MetaTrader

 

وقبل عام، واجه البنك غرامة أخرى قدرها 83 مليون دولار لفرض رسوم على أكثر من 11800 عميل متوفى. وذكر القاضي أن البنك فشل «بشكل منهجي» في معالجة أوجه القصور. أثناء انتظار استجابة Westpac، واجه بعض العملاء أنشطة تحصيل الديون، مما زاد من ضغوطهم المالية.

وعلقت سارة كورت، نائبة رئيس ASIC، قائلة: ” إن تقديم إشعار المشقة، الذي يؤدي إلى تغيير عقد الائتمان، يمكن أن يكون شريان حياة للأشخاص الذين يعانون من ظروف مالية صعبة “.

وأكدت أن استجابات المقرضين في الوقت المناسب ضرورية لتقليل ضرر العملاء. ولم يتم بعد تحديد موعد جلسة الاستماع الأولى لإدارة القضية. كما يسلط الضوء على ASIC، يعد هذا التحقيق بمثابة تذكير مهم للمؤسسات المالية بالالتزام بالمتطلبات القانونية، خاصة عندما يكون عملاؤها في مواقف ضعيفة.

وليست هذه هي المرة الأولى التي تتخذ فيها ASIC إجراءات ضد مؤسسة مالية لسوء سلوك مماثل. أسفرت قضية سابقة ضد ClearLoans عن غرامة قدرها 6 ملايين دولار.

وتدرس هيئة الرقابة المالية الأسترالية استخدام الذكاء الاصطناعي لتعزيز جهودها في معالجة سوء السلوك المالي. تهدف الهيئة التنظيمية إلى حماية المستهلكين والشركات الصغيرة بشكل أفضل من خلال تكثيف أنشطة الإنفاذ الخاصة بها. هذه الخطوة هي استجابة للعدد المتزايد من عمليات الاحتيال الرقمية والإقراض غير الأخلاقي وأشكال أخرى من المخالفات المالية في البلاد. إلى جانب ذلك، كشفت ASIC عن خطة مؤسسية جديدة لتوجيه أفعالها.

وتشتهر ASIC بتدابير الإنفاذ الصارمة، وقد لاحقت المجرمين الماليين بنشاط. منذ السنوات الثلاث التي سبقت يونيو 2023، أطلقت الوكالة أكثر من 125 قضية جنائية، وحققت 92 إدانة و 39 حكماً بالسجن.

وفي تطور ذي صلة، مُنح مقدمو الخدمات المالية الأجانب فترة انتقالية ممتدة للحصول على رخصة الخدمات المالية الأسترالية. كان من المقرر في البداية أن ينتهي في مارس 2024، وقد تم تمديد الموعد النهائي الآن إلى 31 مارس 2025، مما يوفر لهذه الشركات مزيدًا من الوقت للامتثال للوائح الأسترالية لتفاعلات العملاء بالجملة.