شركات التشفير في المملكة المتحدة تستعد للامتثال حيث تحدد هيئة FCA الموعد النهائي لتنفيذ قاعدة السفر

شركات التشفير في المملكة المتحدة تستعد للامتثال حيث تحدد هيئة السلوك المالي (FCA) الموعد النهائي لتنفيذ قاعدة السفر
حددت هيئة السلوك المالي (FCA) توقعات واضحة لشركات العملات المشفرة العاملة في المملكة المتحدة ، مع تحديد الخطوات الضرورية التي يجب أن تتخذها للامتثال للتغيير الكبير في تشريعات منع غسل الأموال التي تم سنها في عام 2022. وفقًا لبيان شاركه المنظم يوم الخميس ، بتاريخ 1 سبتمبر 2023 ، يجب أن تمتثل مؤسسات العملة المشفرة لقاعدة السفر ، والتي تستلزم جمع المعلومات المهمة المتعلقة بتحويل الأصول المشفرة والتحقق منها ومشاركتها.

 

إقرا هذا الخبر | 300 شركة للعملات المشفرة و 13٪ فقط يزيلون عقبة التسجيل لدى هيئة FCA

 

قاعدة السفر The Travel Rule
ظهرت قاعدة السفر استجابة للحاجة المتزايدة للشفافية والمساءلة في مجال معاملات العملات المشفرة. من خلال إلزام شركات الأصول المشفرة بمشاركة المعلومات ذات الصلة حول عمليات النقل ، يسعى هذا التشريع الجديد إلى الحد من إساءة الاستخدام المحتملة للأصول الرقمية لأغراض غير مشروعة. وتجدر الإشارة إلى أن فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) تناصر اعتماد قاعدة السفر عبر الولايات القضائية ، بهدف توحيد ممارسات التشفير المشابهة للقواعد الراسخة في قطاع الخدمات المالية الأوسع ، حسبما صرحت هيئة السلوك المالي (FCA) تعزز القاعدة إجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
مع اقتراب الموعد النهائي للتنفيذ ، تستعد شركات العملات المشفرة في المملكة المتحدة للتحولات التي ستجلبها قاعدة السفر. حددت هيئة السلوك المالي (FCA) مجموعة من التوقعات التي يتعين على شركات الأصول المشفرة الالتزام بها ، مع إبراز أهمية ممارسة العناية الواجبة واتخاذ خطوات معقولة لضمان الامتثال.
توقف العمليات بشكل مؤقت
لقد أوقف بعض اللاعبين الرئيسيين في الصناعة عملياتهم مؤقتًا استجابةً للوائح الجديدة. حيث أن باي بال يوم الأربعاء PayPal علقت مؤقتًا مبيعات العملات المشفرة للمستخدمين في المملكة المتحدة لمدة ثلاثة أشهر على الأقل اعتبارًا من 1 أكتوبر. في بيان موجه إلى عملائها ، أكدت شركة المدفوعات العملاقة التزامها بالامتثال ، وطمأنت العملاء بأنه لا يزال بإمكانهم ذلك. تملك أو تبيع مقتنياتها الحالية من العملات المشفرة.
على سبيل المثال ، عند إرسال أو تلقي تحويلات الأصول المشفرة داخل المملكة المتحدة أو إلى الولايات القضائية التي تبنت قاعدة السفر ، يصبح الالتزام الكامل ضروريًا ، وفقًا لما ذكرته هيئة السلوك المالي (FCA) ومع ذلك ، في الحالات التي تتم فيها عمليات النقل إلى السلطات القضائية التي لم تعتمد بعد القاعدة ، يتعين على الشركات تحديد ما إذا كان الكيان المتلقي قد تلقى المعلومات المطلوبة.

 

إقرا هذا الخبر | هيئة FCA تغلق 26 جهاز صراف آلي غير قانوني للعملات المشفرة هذا العام 2023 وتواصل معركتها التي امتدت لِست سنوات

 

بالإضافة إلى ذلك ، في يونيو ، أعلنت هيئة السلوك المالي (FCA) عن قواعد جديدة قوية لتسويق العملات المشفرة في محاولة لتعزيز حماية المستهلك وتعزيز اتخاذ القرارات المستنيرة داخل الصناعة. اعتبارًا من 8 أكتوبر 2023 ، تشمل هذه القواعد مجموعة من التدابير ، بما في ذلك إدخال فترات التهدئة لأول مرة لمستثمري العملات المشفرة وحظر مكافآت “إحالة صديق”.