إشارات المنظم المالي السويدي تتزايد في عمليات الاحتيال بالبيتكوين خلال الربع الثالث

أبلغت الهيئة التنظيمية المالية السويدية عن اتجاه مثير للقلق في الاحتيال الاستثماري الذي يستهدف مستخدمي بيتكوين خلال الربع الثالث من عام ٢٠٢٣. وقالت هيئة الرقابة المالية FSA إن آلاف المستهلكين يقعون ضحية لمخططات مختلفة سنويًا. وفي الربع الثالث، استهدفت ما يقرب من 1216 شركة الأفراد من خلال الاحتيال الاستثماري. ووفقا لهيئة الرقابة المالية، فإن هذه الزيادة الكبيرة، مقارنة بالعام السابق، تؤكد النمو المستمر لعمليات الاحتيال الاستثماري.
وقال ميكائيل ساندال، المفتش المالي في هيئة الرقابة المالية، في بيان مترجم عن السويدية: “الاحتيال مصدر مهم ومتزايد لتمويل العصابات الإجرامية ويدر مليارات الدولارات. ومع الوعود باستثمارات سهلة وأرباح كبيرة، يتم خداع المستهلكين “في الاستثمار. ويعكس العدد المرتفع المستمر للتحذيرات وجهة نظرنا بأن هذه مشكلة متنامية.”

 

اقرأ هذا الخبر| ايكومباي ECOMMPAY تنضم إلى خدمة المدفوعات ميتاتريدر MetaTrader 5 للمعاملات المبسطة

هيئة الخدمات المالية تسلط الضوء على القروض المشكوك فيها وعمليات الاحتيال عبر البريد الإلكتروني
إحدى الإغراءات التي يستخدمها المحتالون هي عملة البيتكوين. يستهدف المحتالون المستهلكين من خلال الادعاء بأن لديهم عددًا كبيرًا من عملات البيتكوين المرتبطة بكيان وهمي يعرف باسم منصة CFDS Cryptocurrency يقدم هؤلاء الأفراد عديمي الضمير للمستهلكين إمكانية الوصول إلى ممتلكات مفترضة تقدر قيمتها بأكثر من مليون كرونة سويدية مقابل رسوم. إلى جانب عمليات الاحتيال المتعلقة بالبيتكوين، أبلغ المستهلكون عن زيادة في القروض الاحتيالية المقدمة من خلال مواقع إلكترونية مشبوهة في السويد. تتضمن عمليات الاحتيال هذه وعودًا بقروض منخفضة الفائدة يمكن تأمينها بسرعة وسهولة. ومع ذلك، بمجرد الموافقة على القرض، يجب على المستهلكين دفع رسوم مقدمة قبل صرف القرض.
وفقًا لهيئة الخدمات المالية، غالبًا ما تأتي هذه الرسوم متخفية في صورة تكاليف الإعداد، أو مدفوعات الفائدة الأولية، أو التأمين، أو الرسوم الإدارية الأخرى. ولسوء الحظ، فإن أولئك الذين يدفعون هذه الرسوم لا يحصلون أبدًا على مبلغ القرض الموعود. وفي ضوء ذلك، حذرت هيئة الرقابة السويدية المستخدمين بشأن اتصالات البريد الإلكتروني.
تصاعد جرائم التشفير
تم دعم تقرير FSA من خلال بحث أصدرته شركة التحليلات Certik في سبتمبر، والذي أشار إلى خسارة 890 مليون دولار في مجال العملات المشفرة بسبب الاختراقات والاستغلالات في الربع الثالث. أحد الأسماء المرادفة لجريمة العملات المشفرة هو مجموعة لازاروس، وهي كيان قرصنة مرتبط بكوريا الشمالية. وقد تورطت المجموعة في العديد من الهجمات الكبرى، وهو ما يمثل 94 مليون دولار من العملات المشفرة المسروقة.
وبالمثل، وفقًا لـ The Money Mongers، منذ عام 2011، تم فقدان مبلغ مذهل قدره 12.36 مليار دولار في 1,207 حوادث قرصنة متعلقة بالعملات المشفرة. شهد عام 2023 اتجاهاً مثيراً للقلق، حيث يسرق المتسللون 289 ألف دولار كل ساعة من هذه الأنشطة الإجرامية. لا يتم توزيع تأثير اختراقات العملات المشفرة بالتساوي بين جميع العملات المشفرة. شهدت بيتكوين وإيثريوم معظم هذه الهجمات، حيث فقدت 1,454,762 بيتكوين و1,175,082 إيثريوم بسبب الاختراقات منذ عام 2011. وتبلغ هذه الخسائر 40.27 مليار دولار و1.93 مليار دولار، على التوالي، بأسعار السوق الحالية.