تطبق هيئة الرقابة المالية FCA مبدأ الملوث يدفع polluter pays لحماية الاستثمارات الشخصية

كشفت هيئة السلوك المالي (FCA) عن مقترحات جديدة تتطلب من شركات الاستثمار الشخصية الاحتفاظ باحتياطيات رأسمالية كافية لتغطية تكاليف التعويض في الحالات التي يعاني فيها المستهلكون بسبب ضعف الاستشارات المالية. وتهدف هذه المبادرة إلى ضمان تحمل الشركات المسؤولة عن تقديم المشورة الضارة العواقب المالية، من خلال تبني مبدأ الملوث يدفع polluter pays
هيئة الرقابة المالية تقترح احتياطيات رأس المال الإلزامية لشركات الاستثمار
وبموجب هذه المقترحات، يجب على مستشاري الاستثمار إجراء تقييم استباقي لالتزامات التعويض المحتملة، مما يضمن تخصيص رأس مال كافٍ للتعويض. وستواجه الشركات التي لا تستطيع توفير رأس المال المطلوب قواعد تلقائية للاحتفاظ بالأصول، مما يمنع التصرف في الأصول. يأتي هذا الإجراء في أعقاب الكشف عن أن نظام تعويضات الخدمات المالية صرف ما يقرب من 760 مليون جنيه إسترليني في الفترة من 2016 إلى 2022 للحصول على مشورة دون المستوى المطلوب من شركات الاستثمار الفاشلة، حيث جاء 95٪ من هذا المبلغ من 75 شركة فقط.

 

اقرأ هذا الخبر| تيتان اف اكس Titan FX توفر حماية صارمة ضد المسئولية القانونية والشكاوى

 

وقالت سارة بريتشارد، المدير التنفيذي للأسواق والدولية في هيئة الرقابة المالية: “نريد أن نرى سوقًا مزدهرًا للمشورة المالية للتأكد من أن المستهلكين يمكنهم الوصول إلى الدعم الذي يحتاجون إليه من شركات الاستشارة المرنة ماليًا”. وشددت كذلك على أهمية وجود سوق استشارات مالية مرنة، مشيرة إلى العبء غير العادل الذي يتحمله المستشارون الدؤوبون حاليًا بسبب منافسيهم الفاشلين.
تسعى هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) بنشاط للحصول على تعليقات من مجموعات الصناعة والمستهلكين بشأن هذه المقترحات، وتمديد فترة التشاور إلى 16 أسبوعًا والتخطيط لتوعية واسعة النطاق بالصناعة. تم تصميم نهج هيئة الرقابة المالية ليكون متناسبًا، بناءً على متطلبات رأس المال الحالية. سيتم إعفاء حوالي 500 متداول منفرد وشراكات غير محدودة من قواعد الاحتفاظ بالأصول التلقائية. كما سيتم استبعاد الشركات الخاضعة للإشراف التحوطي والتي لديها تقييمات للمخاطر على مستوى المجموعة.
وتخطط هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) للمشاركة القوية مع الصناعة ومجموعات المستهلكين كجزء من عملية التشاور، والتي تستمر حتى مارس 2023. وبمصاحبة ورقة التشاور، أصدرت هيئة الرقابة المالية (FCA) رسمًا بيانيًا يلخص المقترحات والتوقعات المبلغة للشركات فيما يتعلق بالالتزامات الحالية.
التوافق مع الاستراتيجيات الأوسع
وتتوافق هذه المقترحات مع استراتيجية الاستثمارات الاستهلاكية التي تتبعها هيئة الرقابة المالية، والتي تهدف إلى تعزيز ثقة المستهلك في شركات الاستثمار. كما أنها تتوافق مع استراتيجية هيئة الرقابة المالية التي تمتد لثلاث سنوات والتي تركز على الحد من الضرر، ووضع معايير أعلى، وتعزيز التغيير الإيجابي. وفي تحديثات تنظيمية أخرى، كثفت هيئة الرقابة المالية الإجراءات ضد الشركات ذات التراخيص الخاملة، وهو إجراء للتخفيف من المخاطر المرتبطة بالشركات غير النشطة التي تضلل المستهلكين. وقد تأثر أكثر من 1100 مجال عمل، إما من خلال إلغاء التراخيص أو الاستسلام الطوعي من قبل الشركات.
وكشف تقرير هيئة الرقابة المالية للربع الثالث عن مراجعة وتعديل أكثر من 5300 ترقية مالية، معظمها في قطاعي استثمارات التجزئة والإقراض. جاء هذا الإجراء بعد إدخال قواعد أكثر صرامة للترويج المالي لأصول العملات المشفرة. استجابة للتحديات التي يفرضها سوق العملات المشفرة المتطور، قامت هيئة الرقابة المالية (FCA) بتحديث إرشاداتها لشركات الأصول المشفرة لضمان الامتثال للوائح التسويق. ويتضمن ذلك فترة انتقالية للشركات للتكيف مع القواعد الجديدة، والتي تتماشى مع تلك الخاصة بالاستثمارات الأخرى عالية المخاطر