الامتثال المرتكز على العميل ضرورة استراتيجية للخدمات المصرفية الحديثة

الامتثال المرتكز على العميل: ضرورة استراتيجية للخدمات المصرفية الحديثة
في المشهد الديناميكي للخدمات المصرفية، يلعب التعاون بين وظائف الامتثال وصناع القرار الاستراتيجي دورًا محوريًا في تشكيل تجربة العميل. تتعمق هذه المقالة في الإمكانات التحويلية لمواءمة الامتثال والاستراتيجية لتعزيز رضا العملاء، والتنقل في الأسواق المتطورة، وتحصين المؤسسات ضد التحديات غير المتوقعة.
الفرصة الضائعة:
غالبًا ما يتم تصوير فرق الامتثال والاستراتيجية على أنهم أعداء، وتستفيد كثيرًا من التعاون. وبينما تعد التكنولوجيا بالإبداع، تظهر مخاطر جديدة على جبهات اقتصادية وجيوسياسية غير مؤكدة. وتؤكد قصص نجاح البنوك الفرصة الضائعة لتحقيق ميزة استراتيجية عندما يعمل الالتزام والاستراتيجية بشكل مستقل.

 

اقرأ هذا الخبر| الذكاء الاصطناعي في الخدمات المالية الشراكة الاستراتيجية بين KX و Engine AI

 

إطلاق الميزة التنافسية:
يمكن للتعاون بين الامتثال وقادة الأعمال أن يؤثر بشكل كبير على هدفين استراتيجيين رئيسيين: التمييز بين تجربة العميل والاستثمار في المجالات سريعة التطور.
تجربة العملاء المتميزة:
في العصر الرقمي الحالي، حيث تعد تجربة العملاء حجر الزاوية في الميزة التنافسية، يصبح التعاون بين الامتثال وقادة الأعمال فعالاً في صياغة نهج يركز على العميل. تهدف هذه الشراكة إلى تبسيط العمليات، والقضاء على نقاط الاحتكاك، وتحسين رحلة العميل الشاملة في نهاية المطاف.
الخدمات المصرفية للأفراد والمدفوعات، حيث غالبًا ما تشكل عمليات التحقق من الهوية تحديات للمستهلكين. يمكن أن تستغرق هذه العمليات وقتًا طويلاً ومربكة، مما يؤدي إلى تجارب سلبية. من خلال تعزيز التعاون، يمكن لفرق الإستراتيجية ذات الخبرة في احتياجات العملاء العمل جنبًا إلى جنب مع فرق الامتثال لتحديد الاحتياجات المهمة وتضمين متطلبات الامتثال بسلاسة في رحلات العميل. وهذا لا يعزز تجربة المستخدم فحسب، بل يضمن أيضًا الالتزام باللوائح. في الخدمات المصرفية المؤسسية، يمكن أن تؤدي الاستفسارات المكثفة والمتكررة في بعض الأحيان للحصول على معلومات تتعلق بمتطلبات اعرف عميلك KYC المعقدة إلى إحباط العملاء. يتيح التعاون الوثيق بين فرق الامتثال والاستراتيجية للبنوك تبسيط هذه العملية بطريقة تتمحور حول العميل وتراعي المخاطر. النتيجة: تحسن كبير في درجات رضا العملاء وانخفاض في نقاط الاتصال الإدارية.
يعد بدء مراجعة العمليات ذات الأولوية التي تواجه العميل بمثابة نقطة انطلاق للتعاون. يمكن للفرق متعددة الوظائف، التي تضم خبراء في الامتثال والتكنولوجيا والعمليات والاستراتيجية والوظائف الأخرى، العمل معًا لتحديد الفرص لتحسين تجربة المستخدم من خلال تبسيط أو ترشيد الضوابط. ويضمن هذا النهج الشامل دمج متطلبات الامتثال بسلاسة في رحلات العميل منذ البداية.
الاستثمار في المناطق سريعة التطور:
وبينما تستكشف المؤسسات المالية فرص النمو في المجالات سريعة التطور، يصبح الامتثال شريكًا حاسمًا في تشكيل الاستراتيجيات. على هذا النحو، يصبح من المهم فهم كيف يمكن للتعاون أن يساعد المؤسسات على التغلب على حالات عدم اليقين المتعلقة بالامتثال المتعلقة بالبيانات والتحليلات والاستفادة من الاتجاهات الناشئة في العروض البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG)
تواجه المؤسسات التي تفكر في الاستثمار أو الشراكة مع الجهات الفاعلة في مجال البيانات والتحليلات توقعات امتثال جديدة وغير مؤكدة في بعض الأحيان. على سبيل المثال، عند استخدام خوارزميات الذكاء الاصطناعي لأدوات اتخاذ القرار الائتماني، تلعب فرق الامتثال دورًا محوريًا في ضمان عدالة القرارات والامتثال لقواعد حماية العملاء. يمكن للتعاون بين فرق الامتثال والاستراتيجية أن يساعد في تقييم هذه المتطلبات، بما في ذلك الاستثمارات اللازمة في الضوابط ومواهب الذكاء الاصطناعي.
الاهتمام المتزايد بالعروض البيئية والاجتماعية والحوكمة ESG يمثل أيضًا فرصًا وتحديات.
يعد التعاون بين فرق الامتثال والاستراتيجية أمرًا ضروريًا في تصميم عمليات شفافة ومتوافقة لإنشاء وصيانة المنتجات الاستثمارية البيئية والاجتماعية والحوكمة. تقدم فرق الامتثال، التي تعمل مع فرق الإستراتيجية، كرؤى حول مواءمة العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) مع أهداف الاستثمار المعلنة، والإرشادات التنظيمية، وعمليات مراقبة أداء المنتج.

 

اقرأ هذا الخبر| تسخير الذكاء الاصطناعي لترويض جولة السوق الجامحة

 

التعاون في توضيح أكبر المخاطر التنظيمية المرتبطة بالقطاعات الجديدة أو المتنامية يعد نقطة انطلاق رئيسية.
يمكن لفرق الامتثال والاستراتيجية العمل معًا لتحديد التحديات التنظيمية المحتملة والآثار المترتبة على الإجراءات الاستثمارية المخططة للمؤسسة. من خلال تعيين أعضاء فريق الامتثال بشكل صريح للحصول على رؤى امتثال مستنيرة بشكل استراتيجي، يمكن للمؤسسات معالجة اعتبارات الامتثال بشكل استباقي في المجالات المخصصة للنمو أو الاستثمار المحتمل.
وفي كلا المجالين، يتمثل المفتاح في تعزيز بيئة لا يكون فيها الامتثال والاستراتيجية متوافقين فحسب، بل يتعاونان بشكل نشط، والاستفادة من نقاط قوتهما الفريدة لدفع الابتكار والنمو المستدام. ويضمن هذا النهج التعاوني دمج اعتبارات الامتثال بسلاسة في عمليات صنع القرار الاستراتيجي، مما يؤدي إلى تجربة عملاء متميزة واستثمارات مستنيرة في المجالات سريعة التطور.
استنتاج
لدى البنوك فرصة كبيرة لإحداث ثورة في تجارب العملاء من خلال تعزيز التعاون بين الامتثال واستراتيجيات الأعمال. على الرغم من أن المكاسب السريعة ممكنة، إلا أن التأثير المستدام يتطلب اتباع نهج مدروس لبناء الأنظمة والعمليات والقدرات الأساسية التي تتيح التعاون القابل للتطوير.