خسارة أول بنك شعبي First Republic حواليّ 100$ مليار في ثلاثة أشهر وانخفاض قيمة أسهمه بنسبة 50%

وجد التقرير المالي للبنك الشعبي الأول (NYSE: FCR)، وهو أحد المؤسسات المالية الأمريكية التي أثارت موجة عالمية من القلق بشأن استقرار النظام المالي في مارس، نفسه في مأزق مرة أخرى. وفقًا للتقرير المالي للربع الأول من عام 2023 الذي نُشر هذا الأسبوع، سحب عملاء First Republic أكثر من 100 مليار دولار من الودائع من حساباتهم، خوفًا من إفلاس المؤسسة. نتيجة لذلك، انخفضت أسهم FCR المخفضة بالفعل بنسبة 50٪ أخرى في يوم واحد في Wall Street.

يُظهر التقرير الذي نشرته First Republic أن الإيرادات في الأشهر الثلاثة الأولى من عام 2023 تراجعت بنسبة 13.4٪ إلى 1.2 مليار دولار، بينما بلغ صافي الربح 269 مليون دولار، وانكمش بنسبة 32.9٪. من ناحية أخرى، تقلصت قيمة الودائع بنسبة 35.5٪ لتصل إلى 104.5 مليار دولار. وبلغت ربحية السهم المخففة 1.23 دولار، بانخفاض 38.5٪، بينما نمت القيمة الدفترية للسهم 10.4٪ إلى 76.97 دولار.

 

إقرا هذا الخبر | Coinbase تقاضي لجنة الأوراق المالية والبورصات لفشلها في الاستجابة لـ عريضة 2022 لوضع القواعد

 

وقال من جهته نيل هولاند من منصب المدير المالي للبنك المذكور: ” مع إغلاق العديد من البنوك في مارس، شهدنا تدفقات غير مسبوقة للودائع إلى الخارج. تحركنا بسرعة واستفدنا من محافظ القروض والأوراق المالية عالية الجودة لدينا لتأمين سيولة إضافية. نحن نعمل على إعادة هيكلة ميزانيتنا العمومية وتقليل قيمة النفقات والقروض قصيرة الأجل ذات العلاقة “.

رداً على التقرير المالي، تراجعت أسهم FRC بنسبة 49٪ يوم الثلاثاء، لتغلق اليوم عند 8.10 دولار، مما أدى إلى تعميق الانخفاضات التاريخية. تدرس الشركة الآن التخلص من أصول تتراوح قيمتها بين 50 دولارًا وحتى 100 مليار دولار لتحسين حالتها السيئة.

كجزء من بيع الأصول، تدرس First Republic تفريغ قروض الرهن العقاري والأوراق المالية طويلة الأجل لتقليل الفجوة بين الخصوم والأصول. كان هذا أحد العوامل الرئيسية التي قادت المؤسسة إلى حافة الإفلاس في مارس بعد تشغيل الودائع. ذكرت بلومبرج أن المشترين المحتملين يشملون بنوكًا كبيرة أخرى يمكنها الاعتماد على الأسهم المفضلة أو الضمانات كحافز لشراء أصول الوحدة المتعثرة.

بينما قال من جهته مايك روفلر كونه الرئيس التنفيذي والرئيس العام لكيان First Republic: ” مع استقرار قاعدة الودائع لدينا وقوة جودة الائتمان ومركز رأس المال لدينا، نواصل اتخاذ خطوات لتعزيز أعمالنا. ما زلنا ملتزمين تمامًا بخدمة مجتمعاتنا، ونحن ممتنون للدعم المستمر لعملائنا وزملائنا. “

بالإضافة إلى ذلك، تهدف المؤسسة إلى خفض التكاليف، بما في ذلك تسريح 20-25٪ من موظفيها في الأشهر المقبلة. تم الإعلان عن المزيد من التخفيضات الجذرية في وقت سابق من قبل بنوك الاستثمار الكبرى. وقد أثرت بالفعل المشاكل التي أعقبت نشر التقرير الفصلي على Credit Suisse، الذي خسر 1,3 مليار فرنك سويسري في الربع الأول من 2023، و UBS، الذي استولى على البنك المتعثر. تقلصت إيراداتها بنسبة 52٪ في الربع الماضي.