نصائح من فريق UTIP كيفية الالتزام بنظام الدفع بسهولة
- fxrest sakr
- منذ شهرين
- 75
نصائح من فريق UTIP: كيفية الالتزام بنظام الدفع بسهولة
يعد دمج نظام الدفع لتلقي الأموال من المتداولين نقطة أساسية للعمل كوسيط فوركس. ومن أجل دمج نظام دفع معين، من الضروري المرور بعملية الامتثال.
أنا إيفان نوسكوف Ivan Noskov, ، متخصص رئيسي في الشراكة في شركة UTIP Technologies Ltd. في هذه المقالة، أود أن أشرح مفهوم الامتثال، وكيف يجب على الوسيط الاستعداد لهذه العملية، والقضايا الرئيسية التي يجب أخذها بعين الاعتبار.
إقرا هذا الخبر | إطلاق UTIP برنامج توزيع وفتح فرص جديدة لزيادة الأرباح
ما هو الامتثال
الامتثال يتوافق مع متطلبات أنظمة الدفع أو البنوك المستحوذة أو الجهات التنظيمية الأخرى.
منصة الدفع عبارة عن مجموعة من القواعد والعمليات والمعدات التي تتيح التدفق النقدي. وهو مصمم أيضًا لتزويد العملاء ببيئة مريحة لتمويل حساباتهم. يحتاج الوسيط إلى الخضوع لعملية امتثال حتى يتمكن من استخدامه.
تجدر الإشارة إلى أن أنظمة الدفع المختلفة قد يكون لها متطلبات مختلفة واستعداد للتعاون مع وسطاء الفوركس. تسمح بعض المنصات بالعمل مع الأفراد دون الحاجة إلى تسجيل كيان قانوني. والبعض الآخر يحتاج إلى ترخيص.
كما أن هناك منصات تقبل التعاون مع الوسطاء دون ترخيص، ولكنها تتطلب مكونات قانونية معينة. قد تتضمن هذه المكونات وجود شركة مسجلة، ومستند رأي قانوني، وحساب مصرفي، وموقع ويب، والتحقق من هوية المدير عن طريق قاعدة البيانات، وغيرها.
نحن نستكشف أيضًا ثلاثة عناصر رئيسية لإجراءات الامتثال:
· الأساس القانوني للشركة؛
· موقع على شبكة الإنترنت، وتوافر منصة؛
· الرئيس التنفيذي للشركة.
الإطار القانوني المطلوب
لإبرام عقد مع نظام الدفع، يجب أن تتضمن الخلفية القانونية لوسيط الفوركس كيانًا قانونيًا مسجلاً. وهي تشمل في الأساس ولاية قضائية غير منظمة (خارجية)، مثل جزر مارشال أو سيشيل. يفضل الوسطاء الولايات القضائية المذكورة، ومعظم أنظمة الدفع على استعداد للعمل مع هذه الشركات. إذا كنت ترغب في قبول المدفوعات من أوروبا أو أمريكا الجنوبية، فقد يطلب مقدمو أنظمة الدفع الحصول على مستند رأي قانوني لشركتك الخارجية. لذلك، يجب عليك التأكد من الحصول على هذه الوثيقة مسبقًا إذا كنت تخطط للعمل مع متداولين من مجموعة واسعة من البلدان. ستساعد شراكة UTIP في إعداد الخلفية القانونية لعلامتك التجارية.
إعداد الموقع
يجب أن يشتمل موقع الويب الخاص بك على العديد من السياسات المهمة على الصفحة الرئيسية:
· اتفاقية العميل — عرض عام يحتوي على شروط التعاون؛
· سياسة AML و KYC – المعايير التي تنظم التزامات شركة الوساطة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب؛
· سياسة استرداد الأموال — وثيقة تتضمن الشروط والأحكام الخاصة باسترداد مدفوعات العميل؛
· الإفصاح عن المخاطر — وثيقة تكشف معلومات عن المخاطر المرتبطة بأنشطة التداول في الأسواق المالية.
للامتثال للمتطلبات، يجب أن يكون لديك منصة تداول وصفحة تسجيل للمتداولين. سيؤدي هذا إلى تأكيد نشاطك كوسيط فوركس، وسيتعرف مزود نظام الدفع على نوع الدفع الذي يتعين عليه معالجته. يجب أن يكون لديك أيضًا مربع اختيار في صفحة الاشتراك للتأكد من أن المستخدم في السن القانوني ويقبل اتفاقية العميل وسياسة الخصوصية.
التحقق من المدير
يعد التحقق من مدير الشركة أو أي مسؤول تنفيذي آخر هو الخطوة الأخيرة في عملية الامتثال. يمكن إجراء التحقق سواء دون الاتصال بالإنترنت أو عبر الإنترنت. التحقق دون الاتصال بالإنترنت يعني التحقق من المستندات الشخصية للمدير، مثل جواز السفر أو بطاقة الهوية، والتأكد من عنوان الإقامة. يمكن أن يكون كشف الحساب البنكي أو فاتورة المرافق بمثابة إثبات للعنوان.
إقرا هذا الخبر | منصة يو تي آي بي UTIP تقدم جيل جديد من برامج التداول
التحقق عبر الإنترنت هو تأكيد فيديو منفصل يتم إجراؤه عبر رابط خاص من مزود نظام الدفع. يجب على المخرج إظهار هويته من خلال كاميرا الويب. من المهم أن يكون المدير على اتصال بممثلي نظام الدفع من بداية فحص الامتثال وحتى نهايته. قد تظهر متطلبات إضافية أثناء العملية.
نصائح حول الاستعداد لعملية الامتثال
نأمل أن تساعدك نصائحنا في التعامل مع مزودي أنظمة الدفع في المستقبل.
الاستعداد مقدما. تقييم قدراتك ووسائل قبول المدفوعات. تأكد من استيفائه لجميع متطلبات مزود نظام الدفع. قم بإصلاح أي عيوب تم تحديدها قبل البدء في عملية الامتثال.
اطلب مشورة الخبراء. تواصل مع المتخصصين ذوي الخبرة في UTIP Technologies Ltd. للحصول على الاستشارة والمساعدة أثناء عملية الامتثال. نحن نعرف كيفية تسهيل الأمر عليك وسنرشدك خلال كل خطوة من خطوات الإجراء. اترك نموذج الطلب على موقعنا.
تذكر أن الامتثال للمتطلبات والمعايير التنظيمية هو مفتاح نجاحك واستقرارك في صناعة الفوركس.
