Credit Suisse تحت المجهر تقرير FINMA يكشف عن ثغرات تنظيمية
- fxrest sakr
- منذ 12 شهر
- 386
كريدي سويس Credit Suisse تحت المجهر: تقرير FINMA يكشف عن ثغرات تنظيمية
في تقرير صدر اليوم (الثلاثاء)، كشفت هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية (FINMA) عن عمليات الرقابة الحاسمة في الإشراف على بنك Credit Suisse، مشيرة إلى الإخفاقات في إدارة المخاطر وحوكمة الشركات وثقافة المخاطر. ويؤكد التقرير الجهود التي تبذلها الهيئة التنظيمية لحماية ملاءة البنك، جنبا إلى جنب مع الحكومة والبنك الوطني السويسري، مع لفت الانتباه إلى عدم كفاية التدابير المنفذة.
التنفيذ غير المتسق: انتقاد استراتيجية كريدي سويس Credit Suisse للحد من المخاطر
وكشف التقرير أنه على الرغم من فرض إجراءات بعيدة المدى وتدخلية على مر السنين، فإن تحذيرات الهيئة التنظيمية، وخاصة تلك الصادرة اعتبارًا من صيف 2022 فصاعدًا، كانت اكثر صرامة. وشددت FINMA على الحاجة إلى أساس قانوني أقوى، والدعوة إلى أدوات مثل نظام كبار المديرين، وسلطة فرض الغرامات، وقواعد أكثر صرامة بشأن حوكمة الشركات. وقد تعرضت التغييرات الاستراتيجية التي أعلنها بنك كريدي سويس Credit Suisse لإزالة المخاطر، بما في ذلك تقليص حجم بنكه الاستثماري والتركيز على إدارة الأصول، لانتقادات بسبب التنفيذ غير المتسق. وأشار التقرير إلى أن الفضائح المتكررة قوضت سمعة البنك، وحتى خلال فترات الخسائر المالية، ظلت المكافآت المتغيرة مرتفعة.
إقرا هذا الخبر | شركة UBS تحقق أرباحاً بقيمة 29$ مليار في الربع الثاني نتيجة الاستحواذ على Credit Suisse
أجرت FINMA 43 تحقيقًا أوليًا، وأصدرت تسعة توبيخات، ووجهت 16 تهمة جنائية، وبدأت 11 إجراء تنفيذيًا ضد البنك وثلاثة أفراد. أبلغت الهيئة التنظيمية بنك كريدي سويس Credit Suisse بشكل متكرر بالمخاطر، وأوصت بالتحسينات، وفرضت تدابير واسعة النطاق، بما في ذلك تدابير رأس المال والسيولة والتدخلات في الحوكمة والأجور. وعلى الرغم من إجراء 108 مراجعات إشرافية ميدانية وتسجيل 382 نقطة تتطلب اتخاذ إجراء بين عامي 2018 و2022، إلا أن التقرير كشف عن استنفاد خيارات FINMA وصلاحياتها القانونية. وعزا بنك كريدي سويس فقدانه للثقة إلى ذعر السوق الناجم عن انهيار بنك وادي السيليكون Silicon Valley Bank في الولايات المتحدة.
ردًا على النتائج، دعت FINMA إلى خيارات تنظيمية موسعة، بما في ذلك تنفيذ نظام كبار المديرين، وصلاحيات فرض الغرامات، والنشر المنتظم لإجراءات التنفيذ. وخلص التقرير إلى أن وجود ولاية قانونية أكثر قوة أمر ضروري للتدخل الفعال في أنظمة الأجور. تم إنقاذ كريدي سويس Credit Suisse ، التي يبلغ عمرها 167 عاماً، والتي تواجه سلسلة من الإخفاقات والفضائح في إدارة المخاطر، من قبل منافسها المحلي، يو بي اس UBS، في مارس بموجب صفقة توسطت فيها السلطات السويسرية. ويسلط التقرير الضوء على خطورة الهفوات الرقابية ويؤكد على الحاجة الملحة لإجراء إصلاحات تنظيمية في القطاع المصرفي السويسري.
التحقيق البرلماني: التحقيق في انهيار بنك كريدي سويس Credit Suisse
في وقت سابق، لجنة برلمانية مكونة من 14 عضوًا بدأت تحقيقًا في انهيار بنك كريدي سويس Credit Suisse ، والذي حدث بعد ثلاثة أشهر من رفض المشرعين السويسريين حزمة إنقاذ حكومية بقيمة 109 مليار فرنك سويسري لبنك يو بي إس UBS للاستحواذ على البنك المتعثر. وجاء التحقيق في أعقاب استياء المشرعين السويسريين من عملية الاستحواذ الطارئة من قبل بنك يو بي إس، والتي تجاوزت موافقة البرلمان.
إقرا هذا الخبر | سويسرا تسرع مشروع السيولة في بنك سويسرا بعد أزمة Credit Suisse
أكمل يو بي إس UBS مؤخرًا عملية الاستحواذ، ليشكل عملاقًا مصرفيًا بميزانية عمومية تبلغ 1.6 تريليون دولار. قامت اللجنة البرلمانية السويسرية، برئاسة إيزابيل شاسو، بتدقيق الإجراءات التي اتخذتها السلطات العامة، بما في ذلك البنك الوطني السويسري و FINMA، قبل وأثناء عملية الاستحواذ الطارئة. وتشمل العناصر الرئيسية تسهيلات ائتمانية بقيمة 50 مليار فرنك سويسري من البنك الوطني السويسري لدعم سيولة كريدي سويس Credit Suisse وشطب FINMA بقيمة 17 مليار دولار من سندات AT1. ولدى اللجنة إطار زمني مدته 18 شهرًا لتقديم النتائج والتوصيات إلى الحكومة والبرلمان السويسريين.
