الهيئة المصرفية الأوروبية EBA تتعامل مع مخاطر العملات المشفرة: توسع نطاق المبادئ التوجيهية لغسل الأموال لتشمل مقدمي خدمات CASP

 

 

قامت الهيئة المصرفية الأوروبية EBA بتوسيع إرشاداتها بشأن عوامل خطر غسل الأموال ML وتمويل الإرهاب TF لتشمل مقدمي خدمات الأصول المشفرة CASPs وتكتسب هذه المبادرة أهمية كبيرة في المعركة المستمرة التي يخوضها الاتحاد الأوروبي ضد الأنشطة المالية غير المشروعة. ومع تزايد تعرض الأصول المشفرة لإساءة الاستخدام لأغراض إجرامية، تهدف المبادئ التوجيهية الصادرة عن وكالة الأعمال الإلكترونية إلى تزويد مقدمي خدمات تكنولوجيا المعلومات CASPs بالمعرفة والأدوات اللازمة لتحديد هذه المخاطر والتخفيف منها بشكل فعال.

تسلط الهيئة المصرفية الأوروبية EBA الضوء على المخاطر التي يواجهها مقدمو خدمات CASP، مع التركيز على عوامل مثل النقل السريع للأصول المشفرة والميزات التي تخفي هويات المستخدم. وتتطلب هذه المخاطر فهمًا شاملاً، مما يدفع جمعية المصرفيين الأوروبيين إلى تقديم قائمة من العوامل التي تشير إلى مستويات التعرض لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يتم حث CASPs على التعمق في قاعدة عملائهم وعروض المنتجات وقنوات التسليم والمواقع الجغرافية لتحديد نقاط الضعف. ولمواجهة هذه المخاطر، تشجع EBA شركات CASPs على تعديل تدابير التخفيف الخاصة بها، مع التركيز بشكل خاص على استخدام أدوات تحليل البلوكتشين.

المبادئ التوجيهية للمؤسسات المالية والتشفير
توفر المبادئ التوجيهية خارطة طريق لمقدمي خدمات CASP لتكييف استراتيجياتهم بناءً على عوامل الخطر المحددة، مما يخلق دفاعًا قويًا ضد أنشطة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المحتملة. نظرًا للطبيعة المترابطة للقطاع المالي، فإن المبادئ التوجيهية تمتد إلى المؤسسات الائتمانية والمالية الأخرى التي تتعامل مع CASPs أو التي تتعرض لأصول العملة المشفرة.

 

 

اقرأ هذا الخبر| هيودج وين HugeWin تعلن عن كازينو تشفير جديد

 

 

وأوضحت الهيئة التنظيمية أن المخاطر تتصاعد عندما تقيم المؤسسات علاقات تجارية مع مقدمي خدمات الأصول المشفرة غير المعتمدين. ومع ذلك، فإن النهج الشامل لـ EBA يضمن وجود استراتيجية متماسكة عبر المشهد المالي.

الاتحاد الأوروبي يكافح الجرائم المالية
تعمل المبادئ التوجيهية الخاصة بعوامل خطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب على مواءمة استراتيجيات CASP في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي، وتنسيق نهجها في تنفيذ الإستراتيجية القائمة على المخاطر لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب. ووفقاً لـ EBA، فإن هذا التنسيق مهم لتعزيز جبهة موحدة ضد الجرائم المالية.

في العام الماضي، وضعت الهيئة المصرفية الأوروبية EBA قواعد شاملة لتنظيم سوق العملات المستقرة. تهدف هذه اللوائح إلى إنشاء إطار قوي، يتطلب من مصدري العملات المستقرة الالتزام بالحد الأدنى من معايير رأس المال والسيولة. وفقًا للهيئة الرقابية، فإن الهدف الأساسي هو حماية المستثمرين من خلال ضمان احتفاظ العملات المدعومة بالعملات المستقرة باحتياطيات كافية، وبالتالي التخفيف من الأزمات المحتملة. تهدف هذه الخطوة الإستراتيجية إلى توفير أساس قوي لصناعة العملات المستقرة، وتقليل المخاطر وتعزيز ثقة المستثمرين.