إطلاق منصة COSMIC

أعلنت سلطة  سنغافورة (MAS) عن إطلاق COSMIC، وهي منصة رقمية مركزية تهدف إلى تعزيز التعاون بين المؤسسات المالية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار الأسلحة على نطاق عالمي.

يمثل إطلاق COSMIC مرحلة هامة في التزام سنغافورة بمكافحة الجرائم المالية بفعالية. تهدف المنصة، التي تم تطويرها بالتعاون مع ستة من أكبر البنوك التجارية في سنغافورة (DBS وOCBC وUOB وCitibank وHSBC وStandard Chartered Bank)، إلى تيسير مشاركة المعلومات العملاء بين المؤسسات المالية.

تعمل COSMIC بموجب الإطار القانوني المقدم من قانون الخدمات المالية والأسواق لعام 2023 والتشريعات التابعة المرافقة، التي دخلت حيز التنفيذ في نفس يوم الإطلاق. تنص هذه التنظيمات على توفير الأساس القانوني والتدابير الأمنية لمشاركة البيانات الحساسة للعملاء بين المؤسسات المالية المشاركة.

وفقًا لـ MAS، يمكن للمؤسسات المالية المشاركة في COSMIC مشاركة معلومات العملاء إذا دلت علامات حمراء محددة على سلوك مشبوه أو تم تحديد ملفات غير طبيعية. يتعين على المؤسسات المالية المشاركة الالتزام بسياسات صارمة وضوابط تشغيلية لضمان سرية المعلومات المشتركة، وبالتالي حماية مصالح العملاء الشرعيين.

 

 

اقرأ هذا الخبر| بنك Saxo يعلن عن تحديثات في واجهة برمجة تطبيقات إدارة العملاء CMS API

 

 

خلال مرحلتها الأولية، ستشمل COSMIC مشاركة ستة من أكبر البنوك التجارية المذكورة سابقًا، مع التركيز على معالجة ثلاثة مخاطر رئيسية للجرائم المالية في البنوك التجارية: سوء استخدام الشخص القانوني، وسوء استخدام التمويل التجاري لأغراض غير مشروعة، وتمويل انتشار الأسلحة.

شددت MAS على أن مشاركة المعلومات على COSMIC طوعية، وإنها تمثل خطوة حاسمة نحو تعزيز الجهود العالمية لمكافحة الجرائم المالية. يتم تشجيع العملاء على التعاون مع المؤسسات المالية من خلال تقديم ردود فعل مستجيبة لطلبات التوضيح بشأن ملفات المخاطر أو المعاملات الخاصة بهم، وتسهيل تقييمات المخاطر المستنيرة.

أعلنت السلطة النقدية في سنغافورة (MAS) عن إطلاق COSMIC، وهي منصة رقمية مركزية تهدف إلى تعزيز التعاون بين المؤسسات المالية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار الأسلحة على نطاق عالمي.

إطلاق COSMIC يمثل إنجازًا هامًا في التزام سنغافورة بمكافحة الجرائم المالية بفعالية. تم تطوير المنصة بالتعاون مع ستة من أكبر البنوك التجارية في سنغافورة (DBS وOCBC وUOB وCitibank وHSBC وStandard Chartered Bank) وتهدف إلى تسهيل مشاركة المعلومات بسلاسة بين المؤسسات المالية.

تعمل COSMIC وفقًا للإطار القانوني المقدم من قانون الخدمات المالية والأسواق لعام 2023 والتشريعات التابعة، التي دخلت حيز التنفيذ في نفس يوم الإطلاق. تنص هذه اللوائح على توفير الأساس القانوني والحماية لمشاركة بيانات العملاء الحساسة بين المؤسسات المالية المشاركة.

وفقًا لـ MAS، تمكن COSMIC المؤسسات المالية من مشاركة معلومات العملاء في حالة ظهور إشارات حمراء محددة تشير إلى سلوك مشبوه أو تم تحديد ملفات غير عادية. يجب على المؤسسات المالية المشاركة الالتزام بسياسات صارمة ووسائل إجراء تشغيلية لضمان سرية المعلومات المشتركة وحماية مصالح العملاء الشرعيين.

في المرحلة الأولية، ستشمل COSMIC مشاركة ستة من أكبر البنوك التجارية المذكورة سابقًا، مع التركيز على معالجة ثلاثة مخاطر رئيسية للجرائم المالية في البنوك التجارية: سوء استخدام الشخص القانوني، وسوء استخدام التمويل التجاري لأغراض غير قانونية، وتمويل انتشار الأسلحة.

أكدت MAS أن مشاركة المعلومات على COSMIC طوعية، وتعد خطوة حاسمة نحو تعزيز الجهود العالمية لمكافحة الجرائم المالية. يُشجع العملاء على التعاون مع المؤسسات المالية من خلال تقديم ردود فعل موجبة ومستجيبة لطلبات التوضيح بشأن ملفات المخاطر أو المعاملات الخاصة بهم، مما يساعد على تسهيل تقييمات المخاطر المدروسة.

قالت لو سيو يي، نائبة المدير التنفيذي للسياسات والمدفوعات وجرائم الأموال في MAS: “سيمكن COSMIC المؤسسات المالية من إنذار بعضها البعض بالأنشطة المشبوهة واتخاذ تقييمات للمخاطر أكثر توقيتًا ومعلوماتية. إنه يكمل التعاون الوثيق القائم بالفعل بين الصناعة وMAS وسلطات إنفاذ القانون لمكافحة الجريمة المالية. سيعزز هذا قدرات سنغافورة على الحفاظ على سمعتنا كمركز مالي موثوق ومنظم بشكل جيد.”

يركز تعليق لو سيو يي على أهمية COSMIC في تمكين المؤسسات المالية من تبادل المعلومات والتعاون المشترك لمكافحة الجرائم المالية. تعزز المنصة القدرة على التحقق من سلامة المعاملات المالية وتعزز سمعة سنغافورة كوجهة مالية موثوقة ومنظمة بشكل جيد.