بنك NAB يعلن أن بورصات العملات المشفرة عالية المخاطر ويحظر تحويلات المستهلكين بمقدار 270 مليون دولار

بنك أستراليا الوطني (NAB) يعلن أن بورصات العملات المشفرة عالية المخاطر، ويحظر تحويلات المستهلكين بمقدار 270 مليون دولار
اتخذ بنك أستراليا الوطني (NAB) بنشاط تدابير لحماية عملائه من عمليات الاحتيال المالية ، حيث تدخل مؤخرًا في معاملات تزيد قيمتها عن 270 مليون دولار. تأتي هذه الخطوة ردًا على مخاوف الاحتيال المتزايدة بين مارس ويوليو. بالإضافة إلى ذلك ، يفرض بنك أستراليا الوطني (NAB) قيودًا على المدفوعات لمنصات عملات رقمية محددة ، والتي أثبتت أنها مناطق عالية المخاطر لأنشطة الاحتيال.
ومع ذلك ، فإن ما يراه البعض على أنه رعاية لرفاهية المستخدمين ومكافحة الاستثمارات المحفوفة بالمخاطر ، يعتبره الآخرون عقبة أمام تطوير الصناعة ، ويحاولون منعها ، لا سيما أنه يمكن ملاحظة تحركات مماثلة في أجزاء أخرى من العالم.

 

إقرا هذا الخبر | بورصات العملات المشفرة في كوريا الجنوبية تكشف عن نظام للتحقق من تقلبات الأسواق

 

بنك أستراليا الوطني (NAB) يكشف عن تدابير حماية جديدة
تُظهر البيانات من تطبيق NAB أنه تم التخلي عن حوالي 12٪ من المعاملات عندما تلقى العملاء مطالبات بالدفع في الوقت الفعلي. هذه المطالبات هي من بين العديد من الإجراءات الرئيسية التي أطلقها البنك مؤخرًا لتعزيز نظام مكافحة الاحتيال. أكد كريس شيهان ، المدير التنفيذي للتحقيقات والاحتيال في بنك أستراليا الوطني (NAB) ، أن هذه المبادرات تؤثر بشكل إيجابي على سلامة العملاء.
وأوضح شيهان ، الذي كان مسؤولًا تنفيذيًا سابقًا في الشرطة الفيدرالية الأسترالية ، أن “مطالبات الدفع تحتوي على قائمة تحقق ناتجة عن نشاط غير منتظم تهدف إلى جعل العميل يتوقف مؤقتًا والنظر في المعاملة قبل المتابعة”. وأشار إلى أنه على الرغم من أن بعض العملاء لا يزالون يكملون عملية الدفع بعد تلقي مطالبة ، يتم التخلي عن معاملات بقيمة 290 ألف دولار يوميًا. تشير إلى أن العملاء أصبحوا أكثر حذراً قبل إجراء المدفوعات
هناك تدبير مهم آخر قدمه بنك أستراليا الوطني (NAB) يتضمن حظر المدفوعات إلى بعض بورصات العملات المشفرة عالية المخاطر. وفقًا للبنك ، أصبحت عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة واحدة من أسرع التهديدات الأمنية نموًا ، حيث فقد الأستراليون أكثر من 221 مليون دولار لهم في العام السابق.
كما تحدثت شيهان عن تعاون البنك مع مزودي خدمات الاتصالات لمكافحة “الانتحال” والممارسة الخبيثة للتسلل إلى أرقام الهواتف وخيوط الرسائل النصية الشرعية. أدت هذه المبادرة بالفعل إلى انخفاض بنسبة 29٪ في تقارير عمليات الاحتيال التي تحمل علامة بنك أستراليا الوطني (NAB) بين يناير ومايو.

 

إقرا هذا الخبر | جنوب إفريقيا تفرض متطلبات الترخيص على بورصات العملات المشفرة

 

حماية أم شيء أكثر؟
ينضم بنك أستراليا الوطني (NAB) إلى البنوك الأخرى في البلاد ، بما في ذلك بنك الكومنولث الأسترالي ، في الحد من قدرة العملاء على تحويل الأموال إلى منصات بورصات العملات المشفرة. هذا جزء من اتجاه أوسع في الولايات القضائية الأخرى ، والذي يراه المتحمسون للسوق على أنه محاولة لمنع المزيد من التطوير بدلاً من نية حماية المستهلكين. حاليًا ، تخوض الولايات المتحدة حربًا مفتوحة مع سوق العملات المشفرة ، معتبرة أن أنشطة حتى أكبر الكيانات غير قانونية. لهذا السبب ، تواجه بورصات مثل كوين بيس Coinbase وبينانس Binance دعاوى قضائية في الولايات المتحدة.
تواجه بينانس Binance أيضًا مشكلات تنظيمية في أوروبا حيث تخرج من ولايات قضائية متعددة وتقلل من وجودها بسبب مشاكل الامتثال. تسعى السلطات القضائية الأصغر إلى الاستفادة من هذا الموقف للاستيلاء على شريحة من فطيرة العملة المشفرة. تتمتع هونغ كونغ ، التي فتحت أبوابها لتجار التجزئة مؤخرًا ، بشعبية كبيرة. تناقش منطقة الشرق الأوسط ، خاصة الإمارات العربية المتحدة ، بشكل علني خططت أن تصبح مركزًا للعملات المشفرة.